XLK QQQ는 기술섹터 내에서 시총 규모 3위와 1위를 차지하고 있는 ETF입니다. 두 ETF는 기술 관련 주에 투자해 뛰어난 성과를 보여줬지만, 특성은 다릅니다. XLK와 QQQ를 비교해보고 어떤 것이 기술주 투자에 적합할지 살펴보도록 하겠습니다.
1. XLK 와 QQQ 란?
XLK는 S&P Technology Select Sector를 벤치마킹 지수로합니다. SPDR State Street (스테이트스트리트)에서 1998년 12월 상장시켜 오랜 기간 운용해온 상장지수 펀드입니다. 총 수수료 0.09%, 현재가 $219.34입니다.
QQQ는 NASDAQ 100 지수를 추종합니다. Invesco(인베스코)에서 운용하고, 1999년 3월 상장되었습니다. 총 수수료 0.2%, 현재가 $473.22입니다.
두 가지 모두 오랜 역사를 가진 ETF입니다. 기본 정보만 비교해 봤을 때 XLK가 수수료도 낮고, 현재가 219달러로 투자하기에 부담 없는 가격입니다.
2. 구성 종목
XLK 구성종목 10개
XLK: 종목 수 70개. 상위 10개 종목 비중 65.81% (엔비디아21%, 마이크로소프트 21%, 애플 4.8%, 브로드컴 4.3%)
QQQ: 종목 수 102개, 상위 10개 종목 비중 50.22% (애플 8.94%, 엔비디아 8.14%, 마이크로소프트 8.11%, 브로드컴 5.11%)
구성종목에서 XLK와 QQQ의 큰 차이점이 나타납니다. 종목수는 QQQ가 더 많지만, 기술주의 투자 집중도는 XLK가 높습니다. 엔비디아와 마이크로소프트가 42%나 차지하고 있어요. QQQ는 상대적으로 낮은 비중으로 더 다양한 종목에 투자합니다.
리스크 관리는 QQQ가 더 적정하다고 볼 수 있겠네요.
섹터 비중을 보면 그 차이가 더욱 명확해집니다.
XLK는 100% IT 섹터에 투자합니다. QQQ는 IT 51.33%를 투자하고 그 밖에 금융섹터를 제외한 다양한 산업이 포함되어있습니다.
이렇게 비교해 보니 QQQ를 기술섹터라고 하기엔 좀 아쉬운 면이 있네요.
3. 성과
기술 관련주 전체적으로 최근 3개월간 주가가 하락하는 모습을 보였는데요. 아직 횡보하는 모습이지만 빠른 회복 탄력성을 갖고 있습니다.
XLK : 1주 수익률 4.77%, 1개월 5.8%, 3개월 -2.36%, 1년 26.62%
QQQ : 1주 수익률 2.64%, 1개월 4.84%, 3개월 -0.04%, 1년 27.82%
수익률을 비교해봤을 때 XLK가 더 크게 오르고 크게 빠지는 모습입니다. 전체 기간에 걸쳐 XLK가 수익률이 더 앞서있는걸 확인했습니다. 위험을 감수하고 기술주에 적극 투자하고자 한다면 XLK가 더 적합한 투자 상품입니다.
분배율은 어떨까요?
XLK의 연간 분배율은 0.69%, QQQ는 0.61%입니다. 분배금으로는 유의미한 차이는 없어보입니다.
4. 비교 결과
XLK는 기술주에 강한 집중 투자합니다. 특히, 엔비디아와 마이크로소프트에 약 42% 절반에 가까운 비중으로 투자되는데요. 대형 기술주에 투자 비중이 쏠려있어 ETF 전체 성과에 큰 영향을 주게 됩니다. 개인적으로 아쉬운점은 기술주 내에서 비중 분산이 고루 나눠졌다면 좋았을 것 같네요.
QQQ는 나스닥 상위 100개 종목에 투자합니다. 금융섹터를 제외한 다양한 종목을 포함하고 있습니다. 기술주를 중심으로 다른 종목에 분산 투자 하고 싶은 투자자에게 적합해요.
혹시 QQQ에 관심이 있다면, QQQ의 포트폴리오는 그대로 가져가면서 운용 수수료가 낮은 QQQM도 고려해 볼 수 있습니다.
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