미국나스닥100 지수를 추종하는 국내 상장 ETF 5개를 알아보고, 운용규모와 수수료, 구성종목 을 비교하겠습니다.
연금계좌나 isa 계좌를 활용해 NASDAQ100에 투자를 생각하고 있다면, 이 글을 보고 어느 운용사의 ETF가 자신의 투자 목적에 맞을지 알 수 있을 겁니다.
미국나스닥100 ETF 개요
- KODEX 미국나스닥100TR
발행사: 삼성자산운용
상장일: 2021. 04. 09.
순자산총액: 12,810억 원(국내상장ETF 902개 중 27위)
수수료: 0.1795%
- TIGER 미국나스닥100
발행사: 미래에셋자산운용
상장일: 2010. 10. 18.
순자산총액: 38,709억 원 (국내상장 etf902개 중 6위)
수수료: 0.2144%
- ACE 미국나스닥100
발행사: 한국투신운용
상장일: 2020. 10. 29.
순자산총액: 10,791억 원 (36위)
수수료: 0.1917%
- RISE 미국나스닥100
운용사: KB자산운용
상장일: 2020. 11. 06.
순자산총액: 6,938억 원 (50위)
수수료: 0.1738%
- SOL 미국나스닥100
운용사: 신한자산운용
상장일: 2024. 3. 12.
순자산총액: 267억 원 (444위)
수수료: 0.4895%
| KODEX | TIGER | ACE | RISE | SOL | |
| 순자산총액 | 12,810억 | 38,709억 | 10,791억 | 6,938억 | 267억 |
| 수수료 | 0.1795% | 0.2144% | 0.1917% | 0.1738% | 0.4895% |
미래에셋자산운용의 TIGER미국나스닥100의 순자산총액, 수수료가 가장 높습니다.
수수료가 가장 낮은건 KB자산운용의 RISE미국나스닥100ETF입니다.
국내상장 ETF의 순자산총액이 50억 이하면 관리 종목으로 지정되고, 상장폐지가 될수 있습니다.
ETF는 운용규모가 클수록 좋습니다. 규모가 작을 수록 괴리율이 커져 ETF가격에 왜곡이 생기기 쉽고, 내가 원하는 가격에 매수,매도가 안될 수 있습니다.
최악의 경우 상장폐지도 되기때문에 같은 자산군의 ETF를 비교해 운용규모, 거래량이 높고 수수료는 낮은걸 선택해야합니다.
수수료율?
수수료율이 낮을 수록 투자 성과에 유리합니다.
하지만, 무조건 수수료가 낮은걸 선택하면 안됩니다. 수수료율은 운용사마다 상시 변동하기 때문이에요.
실제로 지난 3월과 5월 그리고 10월의 수수료를 비교해봤을때 수수료율에 모두 변화가 있었습니다.
SOL의 경우 지난 5월 수수료율 0.1596%로 가장 낮은 수수료율에서 10월 0.4895%로 가장 높은 수수료율이 적용됩니다.
만약 낮은 수수료만 보고 매수했다면 크게 후회했을거에요. 특히 상장한지 1년 미만의 ETF는 변동폭이 크기때문에 주의해야합니다.
개인적으로 신규상장은 배제시킵니다.
24.3. ~ 10. 수수료 변동표
| 24.3월 수수료율 | 5월 | 10월 | |
| KODEX(TR) | non | 0.2839% | 0.1795% |
| TIGER | 0.2251% | 0.2246% | 0.2144% |
| ACE | 0.1958% | 0.1973% | 0.1917% |
| RISE | 0.1648% | 0.1833% | 0.1738% |
| SOL | – | 0.1596% | 0.4895% |
위 표에서 수수료가 지난번보다 오른건 붉은색, 내린건 파란색으로 표기했습니다.
SOL을 제외하고 모두 수수료가 낮아졌네요.
운용능력에 따라 수시로 바뀌는 수수료율은 운용규모와 운용기간을 고려해서 확인하세요.
거래량 :미국나스닥100
| 60일 평균 거래량 | |
| KODEX (TR) | 130.19만주 |
| TIGER | 24.46만주 |
| ACE | 66.96만 |
| RISE | 41.85만주 |
| SOL | 5.74만주 |
60일평균 거래량은
일반적으로 평균거래량이 1,000주가 되지 않으면 좀비ETF로 분류됩니다.
순자산총액 50억 미만, 평균 거개량 1000주 미만이라면 적극적으로 포트폴리오 조정을 해야합니다. ETF는 상장폐지 되더라도 주식처럼 휴지조각이 되는것은 아니지만,
해지 상환금을 돌려받더라도 당시 수익률이 마이너스라면 확정적 손실을 부담해야합니다.
구성종목
| 구성종목 | 비중 |
| AAPL(애플) | 9% |
| NADA(엔비디아) | 8.17% |
| MSFT(마이크로소프트) | 7.87% |
| AVGO(브로드컴) | 5.33% |
| META(메타) | 5.15% |
| AMZN(아마존) | 4.98% |
| TSLA(테슬라) | 2.68% |
| COST(코스트코) | 2.59% |
| GOOGL(알파벳A) | 2.45% |
| GOOG(알파벳C) | 2.35% |
5월에 투자 종목을 확인했을때는 RISE와 KODEX의 구성종목에 약간의 차이가 있었는데, 10월 현재 확인한 결과 상위 10개 종목이 일치합니다.
비중도 거의 비슷하게 조정되었네요.
수익률, 배당
기간별 수익률은 KODEX미국나스닥100TR을 기준으로 살펴보겠습니다.
- 1개월 6.95%
- 3개월 -1.21%
- 6개월 12.88%
- YTD 26.84%
- 1년 35.28%
- 3년 16.2%
분배율
| 연간 분배율 | |
| KODEX (TR) | X |
| TIGER | 0.54% |
| ACE | 0.5% |
| RISE | 0.69% |
| SOL | 0.13% |
KODEX미국나스닥100(TR)은 TOTAL RETURN 분배금을 재투자합니다. 결과적으로 배당은 없이 복리투자 효과를 낼수있습니다.
정리
국내상장 미국나스닥100ETF 5종을 살펴봤습니다.
신한자산운용의 SOL미국나스닥100의 경우 24년 3월상장으로 운용한지 약8개월차입니다. 운용규모와 높은 수수료율로 선택에서 제외했고, 앞으로 지켜봐야겠습니다.
순자산총액이 가장 큰건 TIGER
수수료율이 가장 낮은것은 RISE
거래량이 가장 많은건 KODEX입니다.
운용기간과 규모, 수수료를 종합적으로 고려했을때 저는 KODEX미국나스닥100TR을 선택했습니다.
만약 배당을 받고싶다면 TIGER, RISE, ACE 인데 특별히 더 나은것 없이 비슷비슷합니다.
그래도 하나를 꼽으라면 거래량도 많고, 수수료도 적정한 RISE정도가 되겠네요.
