내 수수료 확인 나무증권 국내 해외 주식

내 수수료 몇 %인지 아시나요?

같은 증권사의 계좌도 수수료가 다르게 적용될 수 있습니다.

투자하다 보면 증권사도 두세 곳을 이용하게 되고, 계좌도 늘어나게 되는데요.

국내, 해외 투자 시 적용되는 내 수수료를 미리 확인하고 우대수수료율이 적용되는 계좌를 활용해 거래하세요.

나무증권

가끔 증권사에서 수수료 우대 이벤트를 할 때가 있습니다. 최근에는 발견을 못했지만,

평생 우대 수수료 적용되는 이벤트도 했었는데 저는 그때 나무증권 계좌를 개설했습니다.

평생 우대된다고 했는데 그게 정말 적용되는 게 맞는 건지, 어떤 계좌에 적용되는 건지 확인하는 방법을 알려드릴게요.

내 수수료 확인

먼저 나무증권 앱을 실행합니다.

내 수수료

1. 메인화면 좌측 하단을 보면 3단 줄이 보입니다. 그 3단 줄을 선택하세요.

2. 상단에 돋보기 모양을 찾고 검색창에 “수수료”를 검색해줍니다.

3. 수수료를 검색하면 맨 아래에 MY수수료를 찾으세요!

4. 나무 앱/제휴 앱에서 개설한 계좌 수수료를 간단하게 확인할 수 있습니다.

수수료에 평생우대라고 나와있는걸 보니, 이벤트 기간에 가입해 우대 사항이 잘 적용된다는 걸 알 수 있죠.

위에 안내 사항에서 언급된 것 처럼

나무앱으로 직접 개설한 계좌와 은행 방문해 개설한 계좌는 수수료가 다릅니다.

가능하다면 비대면으로 앱을 통해 계좌를 개설하는 게 좋습니다.

5. [더보기]를 누르면 전체 계좌의 수수료 적용 현황을 알 수 있어요.

나머지 계좌는 정률수수료 0.015%가 적용됩니다.

참고로, 위 내용은 국내주식 매매시 적용되는 사항입니다.

해외주식은 국가별 온라인 수수료가 다르기 때문에 별도로 확인하셔야 해요.

해외 수수료

MY수수료에서 [수수료안내>] 를 선택하면 해외주식 국가별 수수료가 나옵니다.

미국, 일본, 홍콩 등 나라별로 수수료율이 나오고,

제가 확인한 결과 나라별 수수료율은

  • 미국 0.25%
  • 일본 0.25%
  • 홍콩 0.3%
  • 상해 0.3% 입니다.

기타 거래세

  • 미국 SEC Fee : 매도시 0.00278%
  • 일본 없음
  • 홍콩 인지세 : 매수/매도시 0.1% 등
  • 상해 Handling fee 0.00341%, transfer 0.003% 등

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BITX 배당 비트코인 레버리지 etf 배당락일

BITX : 2X Bitcoin Strategy ETF

비트코인 시세의 2배의 성과를 나타냅니다.

비트코인 사상 처음으로 8만 달러를 넘어습니다. (한화로 1억 1천 3백만 원)

미국 대통령 트럼프 당선 덕분에 사상 최고가 갱신했네요.

BITX

BITX

24.11.11. 기준/25.3.26.기준BITX
운용사Volatility Shares Trust
상장일2023. 6. 27.
시가총액$2,427.1M / $2,250.3M
레버리지 2배
수수료 1.9%
현재가$39.33 / $41.40

비트 코인 일일 성과 2배의 결과를 추종합니다. 시카고상품거래소에 등록된 거래소에서만 현금 결제형으로 거래되는 자산을 투자하는 상장지수펀드입니다.

성과

수익률

24.11.8.기준/ 25.3.26.기준수익률
1개월46.92% /-4.20%
3개월49.90% / -29.77%
6개월16.74% / 511.62%
YTD95.88% / -19.77%
1년146.59% / -11.20%
BITX수익률

배당, 배당락일

  • 배당수익률 연11.07%
  • (1주당) 연간 배당금 $ 4.35
  • 배당락일 매월 22일 ~ 29일

최근 1년간 배당수익 11.09%, 주가 수익 146%의 성과를 보였습니다.

코인 배당이 이 정도로 높을 줄 몰랐네요.

배당일배당금
24.5.22$0.97
6.25.$0.86
7.24.$0.68
8.28.$0.63
9.26.$0.63
10.29.$0.59
BITX 배당금

bitx 주가 전망

비트코인은 금처럼 한정된 자산입니다.

회소한 것은 그 가치가 갈수록 올라간다는 의미기도하죠.

이제 트럼프 2기가 시작되면 비트코인의 전망은 더 좋아질 것 같습니다.

미국을 가상화폐 “수도”로 만들겠다고 언급했고, 규제 완화도 약속을 했는데

이런 공약을 어떻게 얼마나 이행할지는 알 수 없지만, 가상화폐 지지 성향으로 우호적인 분위기가 만들어진 건 분명해 보입니다.

BITX는 선물거래를 통해 고배당 전략을 추구하는 ETF입니다. 선물거래, 레버리지라 총 수수료 1.9%로 높습니다.

근데 분배금을 보면 매월 0.5~0.9달러가 지급되는 고배당 상품입니다. 평균적으로 매월 2%의 배당을 받을 수 있는데

운영 기간이 이제 2년 차로 좀 더 지켜봐야겠습니다.

비트코인 2배 레버리지ETF는 BITX와 BITU가 대표적인데,

오늘 소개한 bitx가 운용규모, 거래량이 더 큽니다.

BITU의 경우 24년 4월 상장으로 수수료는 0.95%로 낮은 편이지만,

순자산총액과 배당률 등을 비교할 수 있을 만큼의 기간이 되지 않았습니다.

비트코인은 주식과는 또 다른 자산으로 접근해야 합니다.

유한한 자산인 금을 대체하는 자산으로 보기에도 아직 논란이 많습니다.

하도 비트코인 가격이 치솟다 보니 코인 투자하지 않으면 뒤쳐질 것 같고,

상승기류에 올라타지 못해 손해 보는 마음이 들기도 하지만

제 생각엔 예측이 불가능한 자산이기 때문에 분위기에 휩쓸려 투자하지 않으려고 노력 중입니다.

기타 자산

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고배당 ETF : SCHD vs JEPI

환율 계산법 1밀리언달러 1빌리언달러 암산으로 환산하기

환율 계산법 은 달러 × 환율입니다.

해외 ETF 순자산총액을 보거나, 해외 기사를 보다 보면 단위가 커서

저는 원화로 얼마를 말하는건지 빠르게 파악이 힘들었거든요.

그래서 이번기회에 계산법을 익히고 머릿속에 집어넣고자 정리해봤습니다.

환율 계산법

[24.11.9.] 1달러 = 1,399원

환율이 많이 올라서 예전처럼 1달러 = 1,000원으로 계산하면 큰 차이가 납니다.

이제는 약 1,400원으로 계산해야 할 것 같아요.

달러 단위

먼저 달러 단위를 살펴보겠습니다.

해외상장 ETF 순자산총액은 주로 $1M , $1B

이렇게 표기된 것을 볼 수 있습니다.

  • $1M = 1밀리언 달러= 1백만 원
  • $1B = 1빌리언 달러 = 10억 원

저 단위를 알아도 막상 달러를 원화로 바꾸는 과정은 헷갈리기 마련인데요.

계산 방법

달러로 환산할때 1달러=1,000원으로 계산하면 그나마 편한데,

하지만 지금은 환율이 1,400원까지 올라서 1천원 간편 계산과는 차이가 많이 납니다.

$15 → $15 X 1,400원 = 21,000원

$1M → $1,000,000 X 1,400원 = 1,400,000,000원

밀리언, 빌리언 단위로 넘어가게되면 먼저 단위를 계산하고,

환율을 곱하는 방법이 저는 편하더라고요.

순서

1.먼저 달러를 원으로 바꾸기 위해 자릿수를 파악합니다.

M(밀리언)은 백만, B(빌리언)는 십억 이라는 것만 알아두면 돼요.

$1M은 1백만 달러고 달러를 원으로 바꾸기 위해 자릿수 3개를 덧붙여줍니다.

환율 계산법

2.이렇게 원화로 십억 원이라는 단위는 파악했으니 현재 환율이 1,400원이라고 한다면

앞자리 14를 곱해주면 됩니다.

$7M => 7백만 달러 = 자릿수이동 7십억원, 7 X 14= 98억 원

$54M => 54백만 달러 = 자릿수이동 54십억원 >> 5백4십억원 , 54 X 14 = 756 = 7백5십6억원

이렇게 암산하는것도 귀찮다면, 요즘은 환율계산기가 다양하게 나오기 때문에 적극 활용하는것도 방법입니다. 아래를 참고하세요.

환율 계산기

원달러 환산 계산기 >> Investing.com

WISE 환율 계산기 >> 바로가기

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국내상장 해외ETF SPY QQQ SOXX SCHD etc,,

국내상장 해외ETF는 연금계좌나 ISA계좌를 활용해 장기투자로 활용하며, 세금혜택까지 받을 수 있습니다.

미국상장 인기ETF를 그대로 벤치마킹한 국내ETF를 알려드리겠습니다.

한국판 SPY 국내상장

구성종목

구성 종목 상위10개비중
AAPL (애플)7.12%
NVDA (엔비디아)7.01%
MSFT (마이크로소프트)6.41%
AMZN (아마존)3.53%
META (메타)2.52%
GOOGL (알파벳A)1.94%
BRKb (버크셔해서웨이b)1.7%
AVGO (브로드컴)1.62%
GOOG (알파벳C)1.6%
TSLA (테슬라)1.47%

한국판 QQQ

구성종목

상위10개 종목비중
AAPL (애플)8.83%
NVDA (엔비디아)8.68%
MSFT (마이크로소프트)7.95%
AVGO (브로드컴)5.17%
META (메타)4.97%
AMZN (아마존)4.93%
TSLA (테슬라)3.17%
COST (코스트코)2.58%
GOOGL (알파벳A)2.4%
GOOG (알파벳C)2.32%

한국판 SOXX

  • TIGER 미국필라델피아반도체나스닥
  • RISE 미국반도체NYSE
구성종목구성비중
NVDA (엔비디아)9.54%
AVGO (브로드컴)8.54%
AMD(어드밴스드 마이크로 디바이시스)8.38%
TXN (텍사스 인스트루먼트)6.11%
QCOM (퀄컴)6.07%
MU (마이크론 테크놀로)4.5%
MRVL (마벨 테크놀로)4.36%
TSM (tsmc)4.3%
INTC (인텔)4.11%
ADI (애널로그 디바이시스)3.97%

반도체 집중 SMH

  • KODEX 미국반도체MV

고배당 SCHD 국내상장

  • KODEX 미국배당다우존스
  • TIGER 미국배당다우존스
  • ACE 미국배당다우존스

연간 배당률 4.94% / SCHD에투자하는 etf ↓↓

구성종목비중
HD (홈디포)4.37%
CSCO (시스코 시스템즈)4.35%
BLK (블랙록)4.34%
BMY (브리스톨 마이어스 스큅)4.08%
CVX (셰브론)4.08%
LMT (록히드 마틴)4.07%
VZ (버라이존 커뮤니케이션스)4.05%
PFE (화이자)3.95%
UPS (유나이티드 파셀 서비스)3.77%
PEP (펩시코)3.75%

러셀2000 IWM

미국 채권 국내상장

  • TIGER 미국채10년선물
  • KODEX 미국30년국채액티브(H)
  • RISE 미국30년국채액티브
  • ACE 미국30년국채액티브

*한국국채

국내상장 etf 용어정리

ETF검색 >> etf check

집속초음파 뷰티 디바이스 종류 홈쎄라 루킨스 비교 선택은?

노화가 되면서 피부 관리에 필요성을 뼈저리게 느끼고 있는 요즘.
제가 눈길도 주지 않았던 홈디바이스를 찾기 시작했습니다.

그런데 종류가 너무 많아서,

제가 최상의 선택을 해보고자 집속초음파 홈디바이스를 선별하고, 비교하기로 마음먹었습니다.

집속초음파?
초음파에너지를 피부 깊숙히 침투시켜 콜라겐 생성, 리프팅 효과.

집속 초음파는 하이푸 = HIFU(High-Intensity Focused Ultrasound) 와 같은 뜻입니다.

홈디바이스 종류

홈디바이스에는 갈바닉, 고주파, 초음파, LDM, 하이푸 etc,,뭐 이런 용어들이 잔뜩 나옵니다.

그럼 내 피부에 맞는 고민을 해결하기위한 나에게 필요한 것이 뭔지 용어부터 정리해볼게요.

초음파

  • 초음파 : 음파=진동을 이용해 피부 재생. 진동을 이용해 화장품을 피부 안으로 투가.

1. LDM 1/3/10MHz 로 구성.

실제로는 아무 느낌없는게 특징.
보습제 재생크림 바르고 초음파를 이용해 바르면 효과상승.

밀어넣어주는 방식

2.HIFU(집속초음파) 초음파지만 태워주는방식. 얼굴살이 많고, 이중턱에 좋음
ex) 울쎄라, 슈링크 , 더블로

침투용도
2.0mm진피층 타깃
(이마, 관자놀이, 눈밑 등 얼굴전체 가능)
4.5mm 근막층 타깃
(이중턱, 심부볼, 피부가 두꺼운 부위)

갈바닉

  • 갈바닉 : 전기를 이용해 비타민C 앰플을 피부 안으로 침투.

비타민C를 넣어주는 용도로 주로 사용.

안정화된 비타민C와 갈바닉을 함께 쓰면 최고의 효과

갈바닉은 자극이 있는 편이라 대체제로 초음파가 나을 수 있음.

고주파 (RF)

  • 고주파 : 10만MHz이상 높은 주파수.
  • (빠른신호= 근육 수축없음)
    마찰로 열이 발생해 피부를 자극 = 콜라겐재생, 탄력상승
    ex) 써마지, 인모드, 덴서

열이 발생해 피부 안쪽을 자극.

열이 발생해야 효과가 있어서 시중의 홈디바이스의 에너지 출력, 온도 등을 살펴볼 필요가 있음.

저주파, 중주파

  • 저주파 : 낮은 주파수. 물리치료시 근육 치료. 떨림 발생
  • 중주파 : 중간 주파수.

집속초음파 디바이스 종류

집속초음파 뷰티 디바이스 종류

홈쎄라

  • 홈쎄라
  • 가격대: 2,120,000원
  • 집초음파(HIFU)
  • 침투: 2.0mm, 4.5mm
  • 1샷 20도트 1~5단계 강도조절
  • 특징: 주파수 7.5MHz, 중복샷방지,

루킨스 프리미엄

  • 루킨스 (제조사 메딕콘)
  • 가격대: 2,360,000원
  • 집속초음파, 고주파(2단계),
    초+고 듀얼모드
  • 침투: 2.0mm, 4.5mm
  • 1샷 1도트 1~3단계 강도조절
  • 특징: 베이직은 페이스만,
    프리미엄은 페이스+아이카트리지.

인피니티

  • 동국제약 셀텔리안24 (제조사 메딕콘)
  • 가격대: 890,000
  • 흡수모드 (EP), 집중초음파 (HIFU)
  • 침투: 2mm, 4.5mm
  • 1샷 1도트

듀얼소닉 맥시멈

  • 듀얼소닉
  • 가격대: 1,470,000
  • 집중초음파, 1~3MHz고주파, 미세전류, EP
  • 침투: 아이업1.5&2.0mm 페이스업2.5&3.0mm
  • 1샷당1도트. 1~3단계 강도조절
  • 특징: 주파수 7MHz, no카트리지 무한샷,

리쥬리프

  • 리쥬란 (제조사 파마리서치)
  • 초음파, 고주파
  • 가격대: 1,540,000원
  • 침투: 3.0mm
  • 1샷 50도트, 1~3단계 강도조절
  • 특징: 주파수 7.0MHZ. 초소형카트리지로 국소부위 사용 편리

더마쎄라

  • LG프라엘: 대기업이라 AS 신뢰도 높음. as기간1년
  • 가격대: 더마쎄라 BLQ1 1,590,000원
  • 침투: 3.0mm
  • 1샷당 15도트 1~5단계 강도 조절
  • 특징: UV살균기 장착.

하이포커스샷

  • 메디큐브 에이지알
  • 가격대: 335,000원
  • 침투: 4.5mm
  • 1도트 1~5단계 강도조절샷당 에너지 0.5J
  • 특징: 무제한샷

주파수란?

0.5MHz : 혈액순환에 도움을 주고, 근육 이완, 탄력 개선

1MHz : 피부 세포 촉진, 콜라겐 생성, 주름완화 등

피부과에서 사용되는 주파수는 주로 6~7MHz라고합니다.

집속초음파=집중초음파=HIFU=하이푸는 피부과에서 사용하는 울쎄라의 기능을 하는것으로 알려져있는데,

의료기기인 울쎼라와 미용기기 홈디바이스는 주파수에서 좀 차이가 있습니다.

울쎄라의 리프팅 주파수는 ~ 10MHz, 슈링크 ~7MHz이고,

미용기기는 ~7MHz 정도입니다.

제가 찾아본 보고서에 따르면 울쎄라가 실제 주파수의 편차가 적어서

타깃에 대한 출력 성능이 슈링크보다 훨씬 앞서있습니다.

: 균일한 집중 열점, 온도, 안정적인 주파수 가 퀄리티를 결정합니다.

하이푸 피부관리기를 비교해본 결과 주파수는 홈쎄라가 7.5MHz나오네요.

보통 7.0MHz면 괜찮은 정도인데 그마저도 표기안해서 찾기 힘든 제품이 있습니다.

대부분 7MHz

정리

제가 원하는 기능은 턱라인, 심부볼 개선이라 근막층까지 침투되는 4.5mm가 가능한 제품을 선별했습니다.

홈쎄라루킨스인피니티하이포커스샷
212만원
(카트리지2개)
2,36만원
(페이스+아이)
89만원33만원
1샷
20도트/ 7.5MHz
1샷
1도트/ 7MHz
1샷
1도트/ 7MHz
1샷
1도트
HIFU
단일모드
HIFU,
고주파
(2개), HIFU
+고주파 동시
HIFU,
흡수모드(EP)
HIFU
단일모드
카트
리지
교환
행사가 160만
카트리지 교환
무한샷무한
카트리지

하이푸 모드만있는 홈쎄라와 하이포커스샷은 가격차이가 많이 나네요.

1샷에 1도트와 20도트의 차이일까요.

종합적으로 비교한 결과 인피니티에 관심이 가는데 추후 뷰티디바이스 선택과 후기를 업데이트해서 올리겠습니다.

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최종 선택

인피니티
루킨스

KODEX 미국AI전력핵심인프라 AI관련주

KODEX 미국AI전력핵심인프라 ETF는 AI관련주 중에서도 전력, 인프라 산업의 대표기업에 투자합니다.

AI발전으로 전력수요는 꾸준히 증가 할것이라는 분석이 나왔는데요. 5년 후 전력수요는 약81배 증가할 것이라고 합니다.

전력 슈퍼사이클에 주도주가 될 종목들로만 구성되어있는 ETF 살펴볼게요.

KODEX 미국AI전력핵심인프라

KODEX 미국AI전력핵심인프라 개요

상장한지 4개월된 신규ETF입니다.

구성종목

투자 비중
CEG14.22%
GEV14.18%
ANET13.82%
ETN10.96%
TT10.20%
VRT10.11%
EME8.65%
JCI6.50%
PWR6.25%
PSTG4.24%
kodex 미국AI전력핵심인프라

AI 전력에 필요한 핵심 기업을 모았습니다.

상위 종목 6개의 비중이 73%나 됩니다.

전력 대표기업인 콘스텔레이션 에너지와 풍력발전 설비 대표기업 GE버노바에 14% 집중투자하고,

상위 종목이 원자력, 풍력, 송전, 배던, 데이터센터 등 전력 인프라를 구성하는데에 핵심기업 구성입니다.

빅테크 기업과 긴밀히 연관되어있는데요.

엔비디아는 버티브(데이터 센터 냉각시스템), 퓨어스토리지(데이터센터 저장, 인프라)과의 파트너십을 유지하고있습니다.

마이크로소프트는 콘스텔레이션에너지와 전력 공급 계약을 체결했고,

아마존은 약 202조원을 데이터센터에 투자하며 아리스타(네트워크 고대역폭 설비)와 협력관계입니다.

수익률

2024.11.6.기준수익률
1주0.21%
1개월9.35%
3개월41.04%
KODEX미국AI전력핵심인프라 수익률

분배금

신규상장으로 분배금 지급은 좀더 지켜봐야겠습니다.

분기배당으로 1월 4월 7월 10월 마지막 영업일 및 회계기간 종료일에 지급됩니다.

정리

미국의 노후화된 전력망은 교체해야하고,
정부 정책 지원이 이뤄지게되면 AI전력 관련 기업들이 수혜를 받을 가능성이 높습니다.

미 정부의 보도자료에 따르면 인프라 법안에서 전력망 확충과 개선 사항과 네트워크 인프라 구축을 위한 1380억달러 지원을 발표했습니다.

빅테크 기업은 이미 많이 오르기도했고,
여전히 미래 주도 산업이기때문에 이와 관련된 전력,인프라 관련주의 주가 상승이 기대되는 상황입니다.

해외상장etf중 전력 인프라 관련된 XLU, GRID, SIMS, JXI가 있습니다.

제가 찾아본 결과 KODEX 미국AI전력핵심인프라 ETF와 해외 상장ETF가 유사하네 일치하는건 없었습니다.

유틸리티XLU와 인프라 관련 SIMS GRID를 섞어놓은 듯한 포트폴리오입니다.

신규 상장이라 조심스럽긴하지만 AI와 관련된 전력,
인프라 핵심기업에 집중투자 전략이라 관심이 많이 가는 국내상장ETF입니다.

추후 변동하는 내용과 AI 인프라 관련 이슈를 상시 업데이트 하겠습니다.

긴 글 읽어주셔서 감사합니다.

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금 & 은 원자재 ETF

금값

국내 상장 은 ETF

국내 금ETF 3 비교

미국 대표지수

미국나스닥100 5개 완벽 비교

S&P500 4개 비교 후 선택

독감주사 가격 비급여진료비정보 조회 확인 방법

독감주사 계절이 왔습니다.

독감 예방 접종 종류를 간단히 살펴보고,

지역별 병원 의원의 비급여 진료비용비 정보 확인법을 알아보겠습니다.

독감예방접종비 말고도 치과크라운 가격 등 알수있는 정보가 많기 때문에 꼭 활용하세요!

독감주사 예방접종

  • 3가: 3가지 바이러스 (A형 2개, B형 1개)
  • 4가: 4가지 바이러스 (A형 2개, B형 2개)

독감바이러스는 A B C 가 있는데 그중 A형과 B형이 심한독감을 유발한다고 합니다.

비급여진료비

예방접종비용이나 각종 검사료, 내시경, 초음파 등 비급여 진료 항목 비용을 조회할 수 있습니다.

미리 알아보고 간다면 도움이 되겠죠. 독감 예방 접종은 큰 기술력이 필요한것도 아니고 동일한 걸 맞는다면 이왕이면 저렴한게 좋겠죠.

세부정보에서 해당지역 동일 규모의 평균 금액도 나와서 비교하기 좋아요.

확인 방법

건강보험심사평가원에서는 비급여 진료비 정보 뿐만아니라

지역별 병원약국찾기, 특수운영기관 정보, 평가정보, 개인 진료정보 등 다양한의료정보를 조회할수 있습니다.

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독감주사 비급여진료비용 검색

조회 가능한 항목은 상급병실료, 교육상담, 병리검사, 기능검사, 물리치료, 치과, 제증명 수수료까지 다양합니다.

내가 확인하고자하는 사항을 선택한 후 검색을 누르면

우측에 결과 목록이 나옵니다.

기관명, 규모, 소재지, 분류가 나오고 가격정보의 세부를 선택하면 비용을 확인 할 수 있어요.

세부정보에서는 항목의 금액과 그 아래 해당지역내의 중간금액을 비교해 확인 가능합니다.

제가 검색해본 결과 지역별로 거의 비슷한 수준을 유지하고 있더라고요.

내가 방문할 수 있는 곳들을 선택 확인하면 그중에서도 상당히 괜찮은 곳을 찾을 수 있습니다.

독감은 마치 짠듯이 4만원으로 형성되어있더라고요.

그 중 가까운 곳인데 3만원인 곳을 발견 했답니다!

독감은 보건소가 약 2만 원 이하로 가장 부담이 적은데, 지역별 보건소마다 접종을 아예 하지 않는 곳도 있고,

무료 대상만 접종해주는 경우도 있어서 미리 전화로 확인하고 방문하세요.

tip!

덧붙여 여기에 치과도 검색할 수 있더라고요.

인레이 금, 레진, 치석제거, 크라운, 보철 등 재질까지 선택해서 검색가능해요. 이걸 이제 알았다니;;

크라운 금함량까지 나와요! 앞으로 자주 활용하려고요.

제 글이 도움이 되었으면 좋겠네요.

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ISA 계좌 장단점 한도 해외주식 이렇게 모으세요

ISA 계좌에 대해 핵심만 정리했습니다. 꾸준히 우상향하는 미국시장에 투자하며 비과세혜택까지 받을 수 있는 방법을 알아가세요.

ISA란?

Individual Savings Account = ISA = 개인종합자산관리계좌 는 투자자들에게 장기투자를 유도하고,

세제지원 등 종합적인 자산관리를 도와주는 제도로 탄생한 금융거래 계좌입니다.

ISA계좌의 가장 큰 장점은 절세효과와 손익통산이 적용된다는 점입니다.

절세 & 손익통산

ISA계좌를 활용하면 의무가입기간 3년이 되는 시점에 최정적으로 세금을 정산하게됩니다.

이때 모든 수익과 손실을 포함해 과세표준이 결정됩니다.

  • 손익통산 예시

3년간 수익 500만원, 손실 100만원 = 과세대상 금액은 400만원.

과세대상 금액에서 비과세가 적용됩니다.

ISA계좌는 최종 과세대상금액에서 200만원 비과세 적용.

  • 비과세 예시

앞서 과세대상금액 400만원에서 비과세한도인 200만원을 공제하면
400만원 – 200만원 비과세 = 200만원에 대해 9.9% 분리과세.

200만원 비과세 혜택과 분리과세가 적용되어 높은세율 걱정을 할 필요가 없습니다.

세부사항

ISA 한도

isa계좌는 1사람당 1계좌만 개설 가능합니다. 연간 납입한도는 2천만원이고, 연간 채우지못한 한도는 이월됩니다.

일반형

만19세 이상이거나 직전연도 소득이있는 만15~19세미만의 대한민국 거주자.

isa 일반형의 비과세 한도는 200만원입니다.

서민형

직전연도 총급여액 5,000만 원 이하이거나 종합소득 3,800만원 이하인 거주자.

서민형의 비과세한도는 400만원입니다.

농어민

직전연도 종합소득 3,800만원 이하인 농어민.

농어민 역시 400만원까지 비과세 적용됩니다.

일반형서민형농어민
만19세이상,
근로소득이 있는 만15~19세
총급여 5천만원이하,
종합소득 3천8백만원 이하
종합소득 3천8백만원 이하 농어민
200만원 비과세400만원 비과세400만원 비과세
isa 일반형 서민형 농어민
공통사항
비과세 한도 초과시 적용세율9.9% 분리과세
가입기간의무 3년
납입한도연 2,000만원
최대 1억 원
중도인출 총 납입원금 내에서 제한없이 중도인출 가능함.
(한도 복원 안됨. 원금을 초과해 인출시 세제혜택X)

ISA 종류

앞서 가입자에 따라 비과세혜택이 달라지는 일반형, 서민형, 농어민 유형을 살펴봤습니다.

이번에는 ISA계좌의 종류를 알아볼게요.

중개형

중개형ISA계좌가 가장 보편적으로 많이 활용합니다.

투자자가 직접 투자할 주식, 펀드 등 투자상품을 선택합니다.

투자대상에 따라 수수료와 보수가 적용됩니다. 신탁형, 일임형보다 투자할수있는 대상이 폭넓고 별도의 보수가 없습니다.

신탁형

중개형과 마찬가지로 투자자가 직접 투자대상을 선택합니다.

투자대상은 리츠, ETF, 상장형수익증권, ETN, 펀드, 파생결합증권, 예금, RP ,사채가있습니다.

신탁보수가 연간 약 0.2%발생합니다.

일임형

일임형은 펀드나 ETF 등에 투자가능하지만, 투자자가 직접 선택하는것이 아닌 각 증권사 투자전문가가 투자상품을 선택하며 대신운용합니다.

일임수수료는 대략 연0.1% ~ 0.5% 입니다.

위 3가지 중에서 투자자의 선택의 폭이 가장 넓고 별도의 보수가 없는건 중개형입니다.

예금상품이 필요하다면 신탁형, 투자 전문가가 알아서 운영해주는걸 선호한다면 일임형을 선택하면됩니다.

ISA계좌 담을 종목

고배당 ETF

TIGER 미국필라델피아반도체나스닥 (+soxx와 비교)

한국판SOXX RISE 미국반도체 NYSE

KODEX 미국배당다우존스 (SCHD 한국판)

한국 국채 30년 ETF 비교 & 추천

금 & 은 원자재 ETF

ISA 계좌로 금투자

국내 상장 은 ETF

국내 금ETF 3 비교

금 3배 레버리지 ETN

미국 대표지수

미국나스닥100 5개 완벽 비교

S&P500 4개 비교 후 선택

증권사별 ISA

미래에셋증권>>바로가기

신한투자증권 >> 계좌개설

kb국민은행 >> 신탁형, 일임형 isa

ISA계좌 활용법

ISA계좌 활용 방법 국내상장해외etf 국내주식형 외

ISA계좌 로 어떤 종목을 담는게 좋을까요? 최적의 활용법을 알아보겠습니다.

ISA계좌는 세금혜택이 있다는데, 그래서 뭘 사야 하는 것일까? 그 고민을 해결해 드릴게요.

ISA계좌

투자 시뮬레이션 결과 10,000,000원의 시세차익을 얻고, 100만 원의 배당금, 200만 원의 손실이 발생했다면,

일반계좌로 투자시 세금 160만원이 발생하지만 ISA계좌는 51만원의 세금을 부담합니다.

눈에 보이기 쉽게 수익, 배당, 손실 금액을 확대하긴 했지만, 절세효과가 확실히 있다는 걸 알 수 있습니다.

ISA계좌 활용

  1. 고배당
  2. 국내주식형 외 ETF(=국내상장해외etf, 레버리지/인버스, 원자재 etc)

배당주와 국내주식형 외의 ETF를 담아야 하는 이유가 있는데요.

국내주식, 국내 주식형ETF는 매매차익에 대한 세금이 없습니다. 배당에 대해서만 15.4%의 세율이 부과됩니다.

예를 들어 tiger코스피200 ETF를 매도해 10만원의 수익이 생겼다면 10만원에 대해 비과세 적용됩니다.

ISA계좌는 한도가 존재하기때문에 비과세 적용되는 국내 주식형 ETF를 ISA계좌로 투자할 이유가 전혀 없습니다.

  • ISA 계좌의 한도: 연 2,000만 원 5년간 총 1억 원

배당에 대해서 15.4%의 세율이 적용되고, 국내주식형 외ETF에는 매매차익에 대해서도 15.4% 세금을 부담합니다.

이런 이유로 ISA계좌에는 배당이 연 4% 이상인 고배당주, 주가차익에 세금이 붙는 주식으로 담아가야 합니다.

고배당주

ISA계좌 를 적극 활용하기 위한 고배당주 몇 가지를 살펴보겠습니다.

배당주는 크게 3가지가 있습니다.

금융섹터: 신한지주, KB금융 등 은행주는 연 5~6%의 배당률을 보입니다.

통신섹터: SKT, KT 등 우리가 흔히 아는 통신사 3대장역시 약 6%의 배당률입니다.

리츠: 대표적인 배당주로 부동산을 빼놓을 수 없죠. 부동산섹터는 4~5%의 배당을 받습니다.

국내주식형 외 ETF

먼저 국내주식형 ETF는 어떤 종류가 있는지 알려드릴게요.

  • 국내주식형ETF: 코스피, 코스닥 등 국내 지수를 추종함. 국내 주식과 마찬가지로 매매차익 비과세
  • 종류: KODEX200, TIGER200, TIGER코스피고배당 등

국내주식형ETF를 제외한 모든것들은 국내주식형 외ETF입니다.

  • 국내주식형 외ETF: 해외지수 추종, 원자재, 채권, 레버리지/인버스, 금리형etf 등
  • 종류: TIGER미국나스닥100, KODEX미국S&P500, KODEX CD금리액티브, SOL 초단기채권액티브 등

ISA계좌 담을 종목 list

ISA계좌 핵심정리+ 25년 개정사항

고배당 ETF

TIGER 미국필라델피아반도체나스닥 (+soxx와 비교)

한국판SOXX RISE 미국반도체 NYSE

KODEX 미국배당다우존스 (SCHD 한국판)

한국 국채 30년 ETF 비교 & 추천

금 & 은 원자재 ETF

국내 상장 은 ETF

국내 금ETF 3 비교

금 3배 레버리지 ETN

미국 대표지수

미국나스닥100 5개 완벽 비교

S&P500 4개 비교 후 선택

SCHD 고배당 etf JEPI와 비교 장점 단점 배당성장률은?

SCHD 한때 서학개미 매수 1위를 할 정도로 인기있는 배당ETF입니다.

하지만 최근에는 JEPI의 인기가 높아지고, 자금유입도 크게 늘었습니다.

schd의 어떤점때문에 투자자들이 외면하는지,
그럼에도 SCHD만의 장점은 무엇일지 찾아보겠습니다.

SHCD 개요

SCHDJEPI
운용사SchwabJPMorgan
상장일2011. 10. 20.2020. 5. 20.
순자산$63,441.4M$36,469.9M
액티브xO
수수료0.06%0.35%
현재가$28.23$58.69
SCHD JEPI 비교표

자금유입이 줄었다고는하지만 SCHD는 배당ETF중 순자산총액 2위입니다.

JEPI는 액티브etf입니다. 액티브는 시장변화에 따라 펀드매니저가 포트폴리오를 재구성합니다. 빠른 대응이 가능해 초과 수익률, 하락방어에 용이합니다.

이런 전략때문에 액티프 펀드는 수수료가 높은편입니다.

구성종목

SCHDJEPI
HD 4.37%TT 1.68%
CSCO 4.35%NVDA 1.65%
BLK 4.34%META 1.59%
BMY 4.08%PGR 1.59%
CVX 4.08%SO 1.56%
LMT 4.07%NOW 1.55%
VZ 4.05%MA 1.55%
PFE 3.95%AMZN 1.53%
UPS 3.77%MSFT 1.47%
PEP 3.75%ABBV 1.47%
SCHD JEPI 구성종목

SCHD의 구성종목은 103개

JEPI의 구성종목은 134개입니다.

특징

SCHD는 Dow Jones US Dividend 100지수를 추종하고, 연속배당과 배당수익률이 종목편성에 중요한 요소입니다.

JEPI는 S&P500지수 ELN(= 콜옵션전략)와 저변동성 종목에 투자합니다.

SCHD는 금융섹터에 18%,

JEPI는 IT섹터에 20% 가장 큰 비중으로 투자합니다.

두 ETF의 배당수익에 가장 큰 차이점은

SCHD는 오직 연속배당, 배당수익률에 초점을 맞춘 포트폴리오이고

JEPI는 액티브+커버드콜 전략이라는것 입니다.
덕분에 연간 7%이상 배당률이 나옵니다.

이런 차이점은,
SCHD는 상대적으로 안정적인 배당성장률을 기대할 수 있지만, 주가 상승으로 시세차익을 얻기에는 다소 아쉬운 부분으로 느껴집니다.

수익률

SCHD JEPI 수익률 비교차트
24.11.1.기준SCHDJEPI
1개월0.19%-0.72%
3개월3.48%4.02%
6개월12.18%8.85%
1년29.19%20.21%
3년6.74%7.44%
SCHDJEPI
연간배당률3.46%7.19%
최근배당$0.75$0.39
분기배당월배당

SCHD는 최근1년 연 배당수익률 3.46%

분기별(연4회) 배당금이 나옵니다.

최근 1년간 배당성장률 11.94%, 3년 평균 9.54%

schd 주가전망

월가 애널리스트들의 주가 전망치를 확인해봤습니다.

12개월 평균 목표가는 $30.46으로 현재가 $28.23보다 약 7.92% 상승을 예상했습니다.

  • 최저 목표가 $25.29
  • 최고 목표가 $35.51

꾸준하고 안정적인 배당수익을 목표로하는 ETF지만, 주가 상승으로 기대수익률도 일정부분 충족이 되는 수치입니다.

정리

SCHD의 가장 큰 매력은 배당성장률에 있습니다.

앞서 살펴본 주가 배당수익률로 봤을때 JEPI가 더 좋은 성과를 보인듯 하지만,

배당성장률에 초점을둔 장기투자자라면 SCHD에 투자하는것이 더 유리합니다.

덧붙여 투자 전략으로 봤을때,

현재 시장분위기는 크게 상승한 뒤 숨고르기를 하는 듯한 모습인데요. 미국 대선을 앞두고있고,

S&P500, 나스닥 등 신고가를 뚫으며 급상승한 시기를 막 지나고있는 상황이라

당분간 큰 폭의 주가 상승을 기대하기 힘듦니다.

현재 불확실성이 높고, 횡보하는 모습이라면 커버드콜 전략의 JEPI가 주가 하락 방어에도 유리하고 매월 높은 배당을 받을 수 있습니다.

저는 두ETF중 투자 기간을 고려해 선택하겠습니다.

JEPI 투자 분석 바로가기

반도체ETF

SOXX vs SMH 비교 정리 클릭!

반도체 3배 레버리지 SOXL

대표지수

미국나스닥100 5개 전격비교

s&p500 비교: SPY IVV VOO SPLG

채권

미국채 중기채권 IEF투자기록

미국채 기간별 채권비교

월11%배당 제2의 월급만들기

한국국채 30년 RISE KIS국고채Enhanced

금 & 은

금이 오르고나면 은이 오른다?! 은ETF

금 종류 시세 정리

금 3배 레버리지etn

그 외

경기침체를 대비! 필수소비재 XLP

코스피200 3종 비교

1주 매수로 미국 시장 전체 투자하기

시장 이슈 섣부른 전망 금지 : 환율 채권 전망 기록

시장 쟁점사항 : 오건영님의 인터뷰내용 일부를 정리한 내용이 포함되어있습니다.

미국 금리 인하, 대선 등 큼지막한 이슈를 앞둔 시점에서 과거 지표를 정리하고,

현재 상태를 알아보겠습니다. 향후 시장 동향에 따라 이 글을 주기적으로 업데이트됩니다.

환율

시장 이슈 : 트럼프

트럼프 전대통령의 이미지?

주가 상승, 금리 상승, 달러 강세

실제로 트럼프 1기때 16년도 11월9일 당선 당일 주가 크게 하락 (S&P500). → 주가 바로 회복 후 2%상승 마감. 시장 금리 상승, 원달러환률 1,208원으로 상승.

이게 불과 2달간에 발생한 일입니다.

하지만 전체 기간을 보면 약간 다릅니다.

17년도내내 원달러환율 1,050원까지 빠졌습니다.

18년도 이후부터 미중 무역분쟁이 있으면서 원달러 환율이 쭉 오르기 시작. 20년도 1298원까지 올랐습니다(코로나),

20년도말 1080원까지 떨어짐.

트럼프 3년을 보면 큰 굴곡이 있었습니다. 달러강세라고 보기엔 힘든 모습으로 상당한 태세전환이라고 봅니다.

트럼프는 달러강세를 원하는 것이 아닌 무역적자를 싫어합니다.

무역 적자 대응책

무역 적자를 돌리기 위한 방법은 1. 달러를 약세 2. 관세 높이기 3. 무역협상

트럼프 집권 직후 달러 약세로 교역조건을 뒤집으려고 했으나 18년도 1월 말에 달러인덱스 바닥을 칠 때 “달러 약세가 미국에 좋다”는 실언이 나오고

트럼프가 “우리는 달러 강세를 원한다”고 수습. 사실상 트럼프의 속내가 들킨 상황으로 달러가 상승하기 시작하고 2번째 방법을 꺼내 들었습니다.

관세 올리기 22%까지 올리니 중국의 보복이 시작되고, 3. 무역 협상을 들어가게된것입니다.

모두가 알면 꿀팁이 아니다.

장단기 금리가 역전되면 침체가 온다. > 이걸 모두가 알면 침체를 막습니다.

모두가 법칙을 아는 순간 한 번 더 고민해야 합니다.

시장 이슈 해리스

민주당이 되면 달러가 약세다?

지난 2021년 1,100원이었던 환율이 1,300원까지 올라왔다. 이건 바이든 임기 때입니다.

미국이 기준금리를 인하하고 있지만,

환율이 크게 내리지 않을 수도 있다.

16년도에 트럼프 전대통령이 힐러리 대선후보에게 “연준에서 기준금리 안 올리고 있다. 내가 대통령되면 바로 올릴 것이다!”

당선 이후 18년도 파월 의장에게 “금리를 왜 올려서 경제를 망가뜨리냐?”

정리하면, 지금의 발언도 그렇고 당선 전에는 금리를 올려야된다고 말하지만, 당선된 후에는 금리가 오르긴 했지만 18년도부터 압박해

금리 인하하고, 코로나 터졌을 때 트럼프가 “다른 나라는 마이너스 금리인데 왜 우리는 마이너스 안하냐?”라고 할정도로

유연하게 접근한다고 볼 수 있습니다.

[내용추가] 미국 대선 결과 트럼프 시대가 열렸습니다.

당선이 확실시 되면서 환율 1,404.2원까지 찍었습니다. 코인은 선거 개표가 시작되면서 치솟더니 7만4000달러 최고가 찍었어요.

미국을 글로벌 가상자산의 수도로 만들겠다며, 트럼는 비트코인 매입을 하겠다고 발표했습니다. 비트코인 2억설이 나오는 이유죠.

그리고 지난밤 미국 연준 만장일치 금리 0.25%인하했습니다.

시장에서 예상한대로 금리 인하가 이뤄졌고, 환율도 약간 내려서 1,385원입니다.

[12.13. 내용추가]

환율이 1400원을 완전히 넘어서 1,432원입니다.

그간 미국이 아니라 국내에서 굵직한 일이 있었죠.

해외 언론에서는 ‘코리아디스카운트’가 입증되었고, 앞으로 수사 방향에 따라

한국증시 저평가는 심화될것 이라는 전망입니다.

계엄령 선포로 주식, 코인 다 폭락했고 원달러환율 폭등했습니다.

유럽

프랑스 : 재정적자가 심해져서 증세로 세수 28.5조 확대.

영국 : 총리 증세로 지지율 폭락. “증세 원하는 사람 없지만 현실 직시해야 한다”

[25.1.10.] 영국 10년물 국채가격 2008년 이후 약 15년만에 최저치로 떨어졌습니다.
예산안 충격과 물가 상승이 우려되는 상황으로 대규모 국채 발행으로 인해 국채 금리가 크게 상승했습니다. 10년물 금리 4.823%, 30년물 금리는 5.448%입니다.

증세의 주 대상은 기업과 부유층. 정부에서 공공투자를 늘린다고 발표했습니다. = 국채 발행 늘린다.

영국 국채 금리가 4.2% -> 4.5% 이틀 만에 상승.
(이것은 주식으로 치면 주가가 10% 이상 빠진 정도의 타격)
25.1.10. 10년물 금리 4.823%, 30년물 금리 5.44%. 약 3달간 0.6%~0.95%상

미국과 영국 10년 금리 차이를 보면,

영국보다 미국 금리가 보통 높습니다. 현재 영국 10년 금리 4.5% 미국 10년 금리가 4.3%

영국과 프랑스 등 유럽 나라에 재정 이슈가 있는 나라들이 나오고 있고, 미국에서도 재정 이슈 나오기 시작하면

최근 국채 금리가 꽤 오르고 있고, 재정적자 리스크가 반영된 듯한 모습입니다.

내년, 내후년에 더욱 쟁점이 될것 으로 예상됩니다.

금리

미국의 적자 국채 발행은 채권 금리의 상승 요인 = 채권 가격 하락.

연준의 금리기준 하락은 채권 금리의 하락 요인 = 채권 가격 상승.

상승 요인과 하락 요인이 함께 나타난다면, 시차를 두고 찾아온다면 어떻게 될까요?

올해처럼 10년 금리 추이가 오르락 내리락, 생각보다 크게 내려가지 않을 수 있습니다.

향후 예상금리

연준 점도표

연준의 점도표 결과: 9월

  • 2024년 4.25% ~ 4.5%
  • 2025년 3.25% ~ 3.5%

시장 기대: 9월

  • 2024년 4.0%
  • 2025년 2.75% ~ 3.0%

시장이 연준보다 더 내려갈것을 기대.

시장 기대: 10월30일

  • 2024년 4.25% ~ 4.5%
  • 2025년 3.5% ~ 3.75%

결론은 9월은 연준보다 시장의 금리 인하 기대가 더 컷지만,

10월 시장은 연준의 발표를 수렴하고 더 보수적으로 보고있는 상황입니다.

이제까지의 금리 인하를 보면 천천히 상승 빠른 하락 패턴을 보였지만,

이렇게 빠르게 내린 이유는 경제 붕괴와 같은 이슈가 있었기 때문으로 보고 있습니다.

현재는 연준의 모습을 보면서 시장이 변동할 것으로 생각되고있습니다.

연준 금리 인하하니까 내년에 채권 금리 내리고 달라 내려갈 것이다. 이런 생각은 위험할 수 있습니다.

-오건영 신한프리미어패스파인더단장 인터뷰를 참고해 정리한 내용입니다. –

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시장 이슈

위사진은 24.11.5. 기준 미국 장단기 금리차 역전현상이 해소되는 모습입니다.

금투세 폐지 이유? 이재명 민주당 대표 발언 금융투자소득세란?

금투세 폐지 와 관련해 이재명 민주당 대표가 최고위원회의에서 관련내용을 발표했습니다.

폐지의견 입장을 살펴보겠습니다.

(해당내용은 국회에서 열린 최고위원회의 내용과 제 생각을 정리한 내용입니다)

금투세 란?

금융투자소득세는 주식, 채권 등 투자로 얻은 수익에 대해 20~25%의 세율로 과세하는 제도입니다.

2022년 7월 기획재정부가 발표한 세제 개편안을 보면, 2023년에서 2025년으로 시행이 연기되었는데요.

시행을 앞두고 유예의 목소리가 높아졌습니다.

이와 관련해 금융투자소득세 폐지에 동의하는 브리핑 내용을 자세히 살펴보겠습니다.

금투세 폐지 입장

주가조작

주가 조작이 만연하다고 지적했습니다.

허위 공시, 작전주 등 이런 시장에 누가 투자를 할까요?

대한민국 주식시장에서는 힘만 있으면 처벌 받지 않는다. 매우 불공정하고 불투명하다는 점을 말했습니다.

우량주 장기투자

투자자들은 우량주라고 믿고 장기투자를 했지만, 대주주들이 직권남용으로 물적분할, 전환사채 등의 발행으로 알맹이를 빼먹는다는 표현을 했습니다.

우량주를 믿고 투자하는 투자자들에게 신뢰를 깨뜨리는 행위이죠. 이런 일들이 만연한데도 아무런 문제가 없다는 것을 지적했습니다.

전력 문제 심각성

재생에너지를 포함해 전력 문제가 심각하지만, 아무런 대책이 없다고 지적했습니다.

경제 산업정책이 실종되었고, 경제 산업의 미래가 불확실하다고 했는데요. 세계적으로 재생에너지의 관심이 높아지고있지만

국내 분위기는 사뭇 다르고 뒤처진다는 느낌이 들긴 합니다.

주가 할인 금투세 폐지

같은 주식이어도 대한민국 주식은 다른 나라 주식에 비해 할인됩니다.

그 이유는 대한민국은 분단국가이며 군사적 긴장감이 있는 나라, 흔히 지정학적 문제 때문이라고 봤는데요.

코리아디스카운트가 만연할 수밖에 없는 구조라고 했습니다.

최근 코리아디스카운트 해소를 위한 코리아밸류업지수 마련, 공매도 관련 제도 개정 등의 노력을 하고 있지만

이것을 해소하기엔 역부족해 보입니다.

정리 금투세 폐지

이러한 이유로 대한민국 주식시장은 하향곡선을 그리고 있습니다.

원칙을 따지면 당연히 금투세를 개선 후 시행하는 것이 맞다고 발언했는데요.

“여러 제도를 고민했지만, 이거로는 국내의 구조적 취약성을 개선할 수 없다고 판단을 했습니다.

원칙과 가치를 따르면 고통이 수반해도 따르는 것이 맞겠지만,

현재 주식시장에 기대고 있는 투자자들의 입장을 고려하지 않을 수 없습니다.

아쉽지만 정부 여당이 밀어붙이는 금투세 폐지에 동의하기로 했습니다. “

금투세 폐지 etf투자 기회

고배당 ETF

TIGER 미국필라델피아반도체나스닥 (+soxx와 비교)

한국판SOXX RISE 미국반도체 NYSE

KODEX 미국배당다우존스 (SCHD 한국판)

한국 국채 30년 ETF 비교 & 추천

금 & 은 원자재 ETF

국내 상장 은 ETF

국내 금ETF 3 비교

금 3배 레버리지 ETN

미국 대표지수

미국나스닥100 5개 완벽 비교

S&P500 4개 비교 후 선택

ISA계좌 핵심정리+ 25년 개정사항

KODEX 미국반도체MV 비교 vs SOXX SMH 엔비디아 TSMC 집중

KODEX 미국반도체MV 반도체 관련주 26개 종목에 투자하며, 그중 엔비디아와 TSMC에만 35% 집중투자 하는 상장지수펀드입니다.

해외 상장 SMH는 제가 SOXX대신 선택한 ETF입니다. 둘 다 반도체섹터에 투자하지만 SMH는 대형주에 포커스를 맞춘것입니다.

제가 왜 SMH를 선택했는지SOXX와 비교한 글을 참고하면 좋을 것 같고,

오늘 소개할 kodex 미국반도체MV가 SMH와 동일한 투자 전략을 갖고 있습니다. (SOXX vs SMH 하단 참조)

KODEX 미국반도체MV 개요

  • 운용사: 삼성자산운용
  • 상장일: 2021. 6. 30.
  • 순자산총액: 5,992억 원
  • 수수료: 0.3534%
  • 현재가: 23,525원

순자산총액(AUM) 5천억 이상, 평균 거래량 52만주, 운용기간 3년 이상으로 안정적으로 운영되고 있습니다.

수수료가 0.3534%이면, SMH 0.35%와 비슷한 수준입니다. 보통 국내상장ETF의 수수료가 높은 편인데 이 정도면 정말 매력적인 상품으로 느껴집니다.

1주당 가격이 23,525원으로 분할 매수하기에도 부담이 없습니다. (SMH 1주당 가격 약 34만 원)

구성종목 kodex 미국반도체mv

총 구성종목수 26개.

KODEX 미국반도체MVSMH
NVDA 21.92%NVDA 21.73%
TSM 13.02%TSM 13.91%
AVGO 7.80%AVGO 8.08%
AMD 5.03%AMD 4.84%
QCOM 4.31%MU 4.32%
TXN 4.26%QCOM 4.29%
AMAT 4.17%AMAT 4.11%
MU 4.07%TXN 4.09%
ASML 4.05%ASML 4.06%
ADI 3.96%ADI 3.92%
KODEX 미국반도체MV

섹터별 비중

IT에 100%투자합니다.

대형주 94% 중소형주 6%이하로 반도체 대형주에 투자하고

특히, 엔비디아와 tsmc가 톺은 비중을 차지합니다.

(참고로 SOXX는 대형주80%, 중소형주 20%투자)

수익률

KODEX 미국반도체MV 수익률비교차트
2024.10.31.기준수익률
1개월7.34%
3개월4.82%
6개월14.13%
1년86.63%
3년30.58%
KODEX미국반도체MV 기간별 수익률
  • 연간 배당률 0.6%
  • 24. 10. 30. 배당 36원

국내상장, 해외상장etf 비교를 많이 해봤지만, 국내상장etf가 더 낫다고 생각이 드는건 이번이 처음인것 같습니다.

운용 규모나 수수료, 성과 어느것하나 SMH보다 떨어지는게 없네요.

국내,해외상장 ETF는 세금체계가 다르지만 연금계좌를 활용해 투자할수 있다는 큰 장점이 있습니다.

국내?해외? ETF 세금 >> 바로가기

정리

KODEX 미국반도체MV는 한국판SMH입니다.

동일한 투자 전략을 구현하는데요. 21년 상장 당시 수수료가 0.69%였는데 이후 0.21%~0.34% 변동해 현재 0.35%를 유지하고 있습니다.

이 수치는 해외상장 SOXX SMH 0.35%와 비슷한 수준입니다.

수수료는 상시 변경될 수 있지만,

운용 기간 3년 이상이고 최근 국내 운용사들 간의 경쟁이 치열해지면서 수수료가 낮아지는 추세인 걸 감안하면 현재 수준에서 크게 상승하지는 않을 것으로 기대됩니다.

반도체 주도주인 엔비디아와 tsmc를 포함한 26개 대형주에 분산 투자합니다.

대형주에 쏠림이 있다보니 리스크 관리면에서 상대적으로 위험성이 크지만 이런 쏠림 덕분에 주가 상승 구간에서 큰 수익을 얻을 수 있습니다.

반도체 35개 종목에 투자하는 SOXX의 올해 수익률이 18%인데 SMH는 43%입니다.

주가 상승을 이끄는 대형주의 영향을 크게 받은게 이유겠죠.

간단히 정리해 미국 반도체 중대형 주에 고루 투자하는 SOXX, 대형주 집중 SMH = KODEX미국반도체MV 입니다.

저는 이번 비교를 통해 SMH대신 연금계좌를 활용해 KODEX 미국반도체MV를 매수할 예정입니다. 연금계좌에는 채권을 매수하고 있었는데 반도체가 추가되겠네요.

ETF투자에 관심이 있으시다면 제 블로그를 즐겨찾기 해주세요. 시장 이슈를 정리하고 투자할 만한 ETF를 비교해 도움이 될 겁니다.

반도체

SOXX vs SMH 비교 정리!

반도체 3배 레버리지 SOXL

대표지수

미국나스닥100 5개 전격비교

s&p500 비교: SPY IVV VOO SPLG

채권

미국채 중기채권 IEF투자기록

미국채 기간별 채권비교

월11%배당 제2의 월급만들기

한국국채 30년 RISE KIS국고채Enhanced

금 & 은

금이 오르고나면 은이 오른다?! 은ETF

금 종류 시세 정리

금 3배 레버리지etn

그 외

경기침체를 대비! 필수소비재 XLP

코스피200 3종 비교

1주 매수로 미국 시장 전체 투자하기

TIGER 미국필라델피아반도체나스닥 수수료 배당 vs soxx 비교

TIGER 미국필라델피아반도체나스닥 한국판SOXX로 알려져있습니다. 국내 상장ETF중에서도 손에 꼽히는 대형ETF인데요.

미국 반도체섹터에 투자할수 있는 tiger미국필라델피아반도체나스닥을 해외상장 반도체etf와 비교해보면서 투자 전략을 짜보겠습니다.

tiger 미국필라델피아반도체 나스닥 개요

한국판 SOXX라고 알려진것과 달리

tiger필라델피아반도체는 제가 확인한 결과 미국 반도체 대형기업에 집중 투자하는 SMH와 SOXX를 적절히 섞은듯한 투자 전략을 갖고있습니다.
(이름이 너무 길어서 줄였어요. 길어도 너무 길죠.)

한줄로 정리하자면 미국반도체 대형주에 초 집중 투자 SMH, 미국반도체 중대형주 투자 SOXX, 그 사이쯔음 tiger필라델피아입니다.

SMH는 제가 SOXX대신 제가 선택한 해외상장ETF인데요. 두개를 비교한 글이 있으니 보고 오시면 도움이됩니다. ↓↓

SOXX VS SMH 비교 tiger 미국필라델피아반도체나스닥 대체재
  • 운용사: 미래에셋자산운용
  • 상장일: 2021. 4. 9.
  • 순자산: 28,114억 원
  • 수수료: 0.7442%

soxx smh 비교표

TIGER미국필라델피아~SOXXSMH
상장일 2021년2001년2011년
수수료 0.7442%0.35%0.35%
구성종목수 31개35개26개

구성 종목

총 구성종목 수는 31개. 그 중 상위 10개 종목 비중이 61.2%를 차지합니다.

구성 종목투자 비중
NVDA13.9%
AVGO10.3%
AMD8.3%
TSM4.5%
MU4.3%
INTC3.9%
LRCX3.9%
AMAT3.9%
MRVL3.9%
ADI3.9%

수익률 TIGER 미국필라델피아반도체나스닥

24.10.29.기준기간별 수익률
1개월3.97%
3개월0.63%
6개월10.41%
YTD32.08%
1년65.5%
3년22.42%
TIGER미국필라델피아반도체나스닥 수익률

분배율 TIGER 미국필라델피아반도체나스닥

  • 연간배당률: 0.84%
  • 배당내역: 24.7월 50원

주가 전망

경기 순환 사이클을 보면 2024년 4분기 여전히 장기 확장세를 보이고 있습니다.

상반기에 워런버핏이 현금 보유량을 늘렸다는 기사와 함께 글로벌 경기 침체가 올것이라는 예상이 많았는데요.

이런 예상과 달리 안정적인 고용 지표를 보이며 지속적으로 경기는 확장하고 있습니다. 피델리티에서 발표한 글로벌 경기 순환 지표를 보면,

캐나다는 선진 시장에 비해 침체 위험이 크게 증가했고, 중국은 여전히 경기 침체에서 벗어나지 못하고 있습니다.

미국과 인도, 멕시코, 브라질은 3분기보다 오히려 더 경기가 좋아진 듯한 모습입니다.

예상보다 경기 후퇴 시기는 천천히 올 수 도 있겠네요.

경기 순환 지표로봤을때 정보기술 섹터는 당분간 크게 상승하기에는 무리가 있어 보이지만,

IT산업의 성장성, 시장 확장 가능성 등을 고려했을 때 여전히 저평가 구간이라는 해석이 많습니다.

soxx를 예를 들어보면 현재가 대비 12개월 목표가는 약 17% 상승여력을 갖고있습니다.

여전히 주도주의 역할을 할 것으로 보이지만 당장의 주가 상승은 장담하기 힘들고,

단기투자는 보류, 장기투자의 경우 분할 매수로 접근하는 게 좋은 전략이 될 수 있습니다.

moneyvook의 투자 전략을 참고하세요.

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RISE 미국반도체NYSE (한국판 SOXX) 싱크로율 100% 전망은?

RISE 미국반도체NYSE = 미국 반도체 핵심 기업에 투자할 수 있는 ETF입니다.

해외 상장 SOXX의 투자 전략을 벤치마킹한 국내 etf라고 생각하면 되는데요.

SOXX의 대체재로 알려진 TIGER 미국필라델피아반도체나스닥 ETF보다 완벽에 가깝게 SOXX를 복제했습니다.

그럼 RISE미국반도체NYSE의 투자 전략과 성과를 soxx와 비교해가며 살펴보겠습니다.

RISE 미국반도체NYSE 개요

  • 운용사: KB자산운용
  • 상장일: 2023. 10 .24.
  • 순자산총액: 362억원
  • 총수수료: 0.4558%
  • 현재가: 15,445원

23년 상장, 운용 기간이 약 1년으로 짧고,
순자산총액 362억 원으로 상장폐지 기준(50억 원 미만)에는 적합하지만, 운용규모가 크진않습니다.

수수료는 0.4558%로 적정한 수준으로 보이지만, 운용 기간이 짧아 앞으로 더 지켜봐야 할 것 같습니다.

참고로, 해외상장 SOXX의 수수료는 0.35%, TIGER 미국필라델피아반도체나스닥은 0.7442%

구성 종목 RISE 미국반도체NYSE

SOXX구성 종목RISE 미국반도체NYSE
9.52 %NVDA9.52 %
8.53 %AVGO8.53 %
8.44 %AMD8.44 %
6.09 %QCOM6.09 %
6.05 %TXN6.05 %
4.50 %MU4.50 %
4.37 %TSM4.37 %
4.30 %MRVL4.30 %
4.13 %INTC4.13 %
3.94 %ADI3.93 %
soxx, rise미국반도체nyse 구성종목

soxx의 포트폴리오를 그대로 옮겨놓은 듯하네요. 총구성 종목 수는 31개입니다.

투자 비중까지 거의 같은 모습입니다. 상위 10개 종목의 비중이 전체의 59.8%, 상위 5개 종목 비중 38.6%로 동일합니다.

국내상장 etf는 국내 주식거래와 똑같이 1주씩 매수, 매도할 수 있고, 연금계좌를 활용해 세제 혜택을 받을 수 있습니다.

환전 없이, 해외 거래 계좌 없이도 SOXX에 투자할 수 있는 상장지수펀드입니다.

한국판 RISE 미국반도체NYSE

수익률 및 분배금

24.10.29.기준RISE 미국반도체NYSE
1개월2.83%
3개월-0.77%
6개월6.69%
YTD28.34%
1년60.18%
RISE미국반도체NYSE 수익률
  • 연간 배당률: 0.45%
  • 최근 배당금: 24.7월 30원

주가 전망

월가 애널리스트들의 SOXX 분석 결과를 참고해 주가 전망을 알아보겠습니다.

soxx의 구성 종목은 32개입니다. 개별종목 평가 결과 24개 종목 매수의견, 8개 종목 보유 의견입니다. (매도 의견 0개)

12개월 평균 목표가는 현재가 대비 약 16.9% 높은 268달러입니다. (현재가 229달러)

반도체 관련주들이 크게 상승했음에도 여전히 성장 가능성이 높고, 시장이 확대될 것으로 기대하고 있습니다.

금리 인하가 시작되면 경기 침체가 온다는 전망도 많이 있었는데, 현재 미국 시장은 여전히 견고하다는 분석이 나오고 있습니다.

금리가 인하되고 시장에 영향이 미칠 충분한 시간이 지나면 침체가 올 수도 있겠지만,

그 시기는 생각보다 늦춰질 수 있을 것 같습니다.

▷▷▷ 도움되는 글

SOXX vs SMH 미국반도체 대장은?

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엔비디아 2배 레버지리 >> NVDL NVDX 비교

한국 국채30년 ETF >> 투자 기록

KODEX 미국배당다우존스 배당 수수료 비교 확인

KODEX 미국배당다우존스 는 배당ETF로 인기있는 SCHD (= 일명 슈드) 한국판으로 볼 수 있습니다.

schd의 투자전략을 따온 국내상장etf는 4가지가있는데, 그중에서 가장 최근 24년 8월 상장한 코덱스 미국배당다우존스에 대해 살펴보겠습니다.

이 글을 보시면 국내 미국배당다우존스etf와의 차이점과 schd를 벤치마킹한 내용을 쉽게 이해하실수 있을겁니다.

KODEX 미국배당다우존스 개요

  • 운용사: 삼성자산운용
  • 상장일: 2024. 8. 13.
  • 순자산: 2,585억 원
  • 수수료: 0.1024%
  • 현재가: 10,675 (24.10.30.기준)
  • 거래량: 86만주

국내상장 ACE 미국배당다우존스, TIGER 미국배당다우존스와 투자 전략이 100%에 가깝게 동일합니다. KODEX 미국배당다우존스는 최근상장해 운용기간이 짧고,

순자산총액이 가장 적습니다. 상시 변동될수 있지만 현재로서는 수수료율(0.1024%)이 가장 낮은게 장점입니다.

  • 수수료: ACE미국배당다우존스 0.1602%, TIGER미국배당다우존스 0.1453%

구성종목

총 100개의 종목에 분산투자합니다. 상위 10개 종목 비중이 전체의 40%이고, 그 순서대로 살펴보겠습니다.

구성 종목투자 비중
BLK4.33%
CSCO4.33%
HD4.30%
CVX4.13%
BMY4.10%
PFE3.96%
TXN3.93%
VZ3.91%
UPS3.82%
LMT3.76%
KODEX 미국배당다우존스 구성종목

해외상장 SCHD와 상위 10개 종목 구성은 동일합니다.

투자 섹터비중에서 약간의 차이가 발생하는데,

SCHD의 경우
IT섹터에 10%, 헬스케어 15%, 금융 18%, 필수소비재 13%, 경기소비재 11%, 산업재11%

KODEX 미국배당다우존스는
IT섹터에 8%, 헬스케어 15%, 금융 18%, 필수소비재 13%, 경기소비재 9%, 산업재 13%로

IT, 경기소비재의 비중이 낮고 대신 산업재의 비중이 높습니다.

SCHD와는 약간의 차이가 있지만 국내상장 ACE, TIGER와는 동일한 구성비를 갖고있습니다.

수익률 및 배당

24.10.30.기준KODEX미국배당다우존스SCHD
1주-0.37%-0.85%
1개월5.95%0.01%
6개월10.29%
1년30.78%
3년6.56%
KODEX미국배당다우존스 수익률
  • 연간 배당률 0.59%
  • 배당 내역 24.10.14. 33원

운용기간 1년미만으로 현재 연간 배당률은 참고만하세요.

동일 포트폴리오의 연간 배당률이 약 3.4~3.5%이기 때문에

25년 8월 이후로는 약 3.4%수준의 배당률이 나올것으로 예상됩니다.

KODEX 미국배당다우존스

운용기간이 3개월차이기때문에 앞으로 좀더 지켜봐야합니다. 간혹 상장 초기에 주가가 크게 빠지는 일이 생기기도하는데 다행이 큰 변동없이 SCHD와 유사한 움직임을 보이고있습니다.

정리 KODEX 미국배당다우존스

KODEX 미국배당다우존스는 월배당 etf로 해외상장 배당ETF SCHD 포트폴리오와 유사합니다. 약 3.4%의 배당수익률이 나올것으로 예상되고,

동일한 투자 전략을 가진 ETF와 비교했을때, 상대적으로 낮은 순자산총액이지만 짧은 운용기간을 고려한다면 나쁘지 않은 수치입니다.

삼성자산운용은 국내 대형 자산운용사이고, 비교적 낮은 수수료율을 적용하고있어 앞으로 꾸준히 자금 유입 될 가능성이 있습니다.

사실상 국내 상장 ETF의 경우 구성종목과 구성비가 같다면, 안정적인 순자산총액규모를 갖고있고 (50억이상) 낮은 수수료율이 매력적으로 다가오기 때문입니다.

동일 섹터내 ETF를 선택할때 개인 투자자가 이 두가지 외에 고려해야 할 사항은 없다고 봅니다.

한가지 주의해야할 점은 신규상장 ETF의 수수료율은 간혹 큰폭으로 상승할 수 있어서 앞으로 자금 규모와 수수료율 변동사항을 지켜봐야겠습니다.

변동하는 부분에 대해 상시 업데이트할 예정이니 참고하세요.

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은 투자 방법 (ETF) SLV SIVR KODEX은선물(H) 투자 후기

은 투자 방법에는 은 현물 매입, 은통장, 은ETF 등이 있습니다.

그 중 간편하게 투자할수있는 은ETF를 국내 상장1개, 해외상장2개를 비교해 알아보겠습니다.

은 투자 방법 ETF

SLV

  • 운용사: iShares
  • 상장일: 2006. 4. 21.
  • 순자산: $15,846.5M
  • 총수수료: 0.5%
  • 현재가: $30.63

SIVR

  • 운용사: Aberdeen Standard Investments
  • 상장일: 2009. 7. 24.
  • 순자산: $1,578.5M
  • 총수수료: 0.3%
  • 현재가: $32.18

KODEX은선물(H)

  • 운용사: 삼성자산운용
  • 상장일: 2011. 7. 18.
  • 순자산: 846억 원
  • 총수수료: 0.8367%
  • 현재가: 6,020원
SLVSIVRKODEX은선물(H)
상장일2006. 4. 21.2009. 7. 24.2011. 7. 18.
순자산총액약 21조원약 2조원846억
수수료 0.5%0.3%0.8367%
은 ETF

SLV와 SIVR은 실물 금에 투자하는 해외상장ETF,
KODEX은선물(H)는 은선물거래 국내상장ETF입니다.

(H) 환헤지, 선물 거래란? 아래 글을 보면 도움이 됩니다.
↓↓↓

은 투자 수익률

24.10.28.기준SLVSIVRKODEX은선물H
1개월5.4%5.75%4.06%
3개월20.54%21.07%18.49%
6개월22.23%22.73%17.1%
YTD40.63%41.33%31.12%
1년46.28%47.01%38.03%
3년10.44%10.78%6.77%
5년12.64%12.94%8.54%
10년6.38%6.63%3.32%
은 투자

은시세 전망

은 투자 시세전망

아이셰어즈 실버트러스트 SLV의 20일 지수이동평균은 29.55로 매수 포지션입니다.

50일 지수이동평균은 28.43이고, SLV의 주가는 30.63달러로 역시 매수 포지션입니다.

과거 사례를 볼때 금값이 크게 오르면 시차를 두고 은이 따라고 크게 상승했습니다.

금과 비교했을 때 은은 변동성이 큰 만큼, 금보다 더 많이 오르는 경향이 있는데요. 최근 금값이 역사적 고점까지 크게 오른것에 비해

은값은 오르지 그만큼 상승하지 못했습니다. 이것을 두고 은 가격이 곧 상승할 것이라는 예측도 많이 나오고 있습니다.

금은비

역사적으로 금은비는 10:1 혹은 15:1의 비율을 보였는데,

현재는 80:1 비율로 금이 오른 만큼 은이 오르지 못하기 때문입니다. 그만큼 저평가라고 보는 시각이 많습니다.

산업재로 활용도가 높아 은의 가치는 떨어지지 않을 것으로 예상되는데요.

저 역시 은 투자를 위해 위 3가지 ETF를 비교해봤습니다. 운용 규모와 수수료, 은 현물 투자라는 점에서 SLVR을 관심 목록에 담아두었습니다.

조만간 분할 매수를 하고, 투자 기록을 남겨보도록 할게요.

국내 금ETF3개 비교! 깔끔 정리!

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ETF 세금 핵심 정리

한국 국채 30년 RISE KIS국고채30년Enhanced 채권 투자 기록

한국 국채 30년물 투자 기록.

국채30년물 ETF

국고채30년ETF는 4가지 정도 확인했고, 그중 저는 kb자산운용사 rise를 선택했습니다. 그 이유는?

  • kodex 국고채30년액티브
  • tiger 국고채30년스트립액티브
  • rise kis국고채30년Enhanced
  • sol 국고채30년액티브

RISE KIS국고채30년Enhanced를 제외한 나머지는 액티브형입니다.

액티브, 패시브, Enhanced 정리한 글을 보고오시면 도움이 됩니다.

액티브,enhanced 전략
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제가 최종적으로 RISE를 선택하게된 순서를 말씀드릴게요.

우선 액티브형인 SOL, KODEX, TIGER 중 1개를 선정했습니다.

SOL은 상장한지 1년 미만, 순자산도 100억대여서 제외.

TIGER는 수수료 0.18%로 액티브 3개 중에서 가장 높은 수수료율이라 제외(운용규모도 중간수준)했습니다.

제 기준으로 액티브형 중에서 KODEX가 운용규모도 크고, 수수료도 적정수준이라 판단했습니다.

자 그럼 액티브 전략인 kodex가 제 역할을 하는지 확인해봅니다.

펀드매니저의 역량에 따라 수익률을 높일 수 있는 액티브 전략임에도 Enhanced 전략인 RISE보다 수익률이 낮았다는점에서 굳이 액티브펀드를 선택하지 않았습니다.

아래 비교표를 보면 한눈에 확인 가능합니다.

한국 국채 30년물 ETF 비교표

한국 국채 30년물

최종적으로 운용기간도 길고, 수수료도 낮고, 거래량, 순자산총액 모두 만족스러운것은 RISE였습니다.

일반적으로 액티브펀드는 운용수수료가 패시브펀드보다 높은데

의외로 수수료율은 KODEX(0.0862%)와 RISE(0.0855%) 별차이가 없습니다.

수수료는 운용사에따라 상시 변하기때문에 참고만합니다.

RISE vs KODEX 수수료

RISE KIS국고채30년Enganced 수수료율KODEX 국고채30년액티브 수수료율
24. 4월 0.0858%24. 4월 0.0818%
24.10월 0.0855%24. 10월 0.0862%

4월 확인했던 수수료율보다 rise는 내렸고, kodex는 올랐습니다. 둘다 큰차이없지만 상대적으로 액티브형이 수수료가 오를 확률이 높다고생각됩니다.

자 이제 국고채30년물 etf는 rise로 정했으니 rise kis국고채30년enhance에 대해 좀더 살펴보겠습니다.

개요 한국 국채

  • ETF : RISE KIS국고채30년Enhanced
  • 운용사: KB자산운용
  • 상장일: 2021. 5. 26.
  • 기초지수: KIS 국고채30년 Enhanced 지수
  • 순자산총액 : 3,760억 원
  • 총 수수료: 0.0855%
  • 60일 평균 거래량: 43,527주

채권 금리 현황

24.10.25.기준금리 현황
국고 3년2.882%
국고 5년2.936%
국고 10년3.050%
국고 30년2.912%

수익 및 배당

기준일 24.10.25.기간별 수익률
3개월2.44%
6개월17%
1년37.82%
3년-3.15%
  • 연간 배당률 3.76%
  • 최근 배당내역 24.9.6. 1,350원

주가 전망 한국 국채

채권 가격은 금리와 연관이 있습니다. 국내 금리가 3.5%에서 이번달 드디어 인하를 시작했는데요. 미국에서 남은 두차례 금리 인하를 하게되면 국내 기준금리 인하에도 영향을 주게 됩니다. 시장 분위기와 전문가들의 의견을 찾아보면 여전히 금리를 인하할 것이라는 전망이 많은 상황입니다.

금리는 소비와도 연관이 많습니다. 금리 인하에 영향을 주는 중요한 요소가 물가상승률이죠.

현재 물가상승률이 낮아지는 모습을 보이고있어, 금리 역시 낮아질것으로 예상됩니다.

물가상승률이 낮아질때 채권에 투자하는것도 좋은 전략입니다. 채권 수익률을 보면, 미국도 그렇고 한국 국채 수익률이 떨어졌는데 앞으로 금리가 또 인하 된다면

채권 금리도 하락하면서 채권 가격이 오르게 됩니다.

미국은 대선을 앞두고 누가 당선되든 재정지출이 늘어나고, 국채 발행이 증가할 것이라는 전망이 나오면서 채권투자의 대가들 역시 채권에 투자하지 말라는 이야기가 나오고 있습니다.

이런 분석들이 나오다보니 한국 국채에 투자하는게 망설여지기도 했는데요. 과거 차트를 비교해보니 미국과 국내 채권 수익률은 꼭 같이 움직이지는 않았습니다.

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인덱스 펀드 액티브, 패시브, Enhanced ; ETF

인덱스 펀드 액티브, 패시브 그리고 Enhanced 펀드의 개념과 특징을 알아보겠습니다.

ETF 투자 수요가 증가 한만큼 위 4개 용어만 정리해 놓아도 ETF의 투자 전략을 빠르게 파악할 수 있습니다.

인덱스 펀드 패시브펀드의 의미

인덱스 펀드

Index = 인덱스 = 지수를 뜻합니다.

특정 지수를 추종하여 지수의 성과를 그대로 반영합니다.

예를들어 S&P500지수를 추종하는 SPY,

NASDAQ100지수 추종 QQQ,

KOSPI 추종 KODEX200 등이 있습니다.

  • 특징 인덱스 펀드

수동적 관리: 기초지수 내에 포함된 종목 그대로 투자.

낮은 비용: 다른 펀드보다 적은 수수료.

시장과 유사한 흐름: 기초지수의 성과를 그대로 추종하기 때문에 초과 수익을 기대하기 힘듦.

▷인덱스 펀드 종료 알아보기

액티브

“kodex 국고채30년액티브” 여기서 액티브는 적극적인 운용 관리가 들어가는 것을 의미합니다.

  • 특징

높은 수익률 추구:
시장의 변화에 따라 펀드매니저는 종목을 선택하고 필요시 즉각 대응하여 손실에 대비하고, 높은 수익률을 추구하게됩니다.

높은 비용:
시장 상황에 맞게 빠른 포트폴리오 조정은 수익률을 높일 수 있지만, 이러한 적극적인 관리 개입은 펀드의 관리 비용을 높이게 됩니다.

액티브 전략은 수익을 높이기 위한 투자방법이지만, 매니저의 개인 역량이 상당히 중요합니다.

하지만 투자자가 펀드매니저의 능력을 판단하기란 사실상 불가능에 가깝습니다.

실제로 액티브펀드보다 시장 지수를 그냥 따라가는 인덱스 펀드의 수익률이 더 높은 경우도 많습니다.

패시브

패시브 전략은 인덱스펀드와 유사하게 특정 지수나 시장 전체를 추종합니다.

인덱스 펀드는 패시브 펀드 전략에 포함된다고 볼 수 있습니다.

인덱스 펀드와 패시브 펀드는 구분해서 사용하지 않고 같은 의미로 자주 사용됩니다.

  • 특징

낮은 비용:
펀드매니저의 개입이 있는 액티브보다 비용이 적습니다.

시장 평균 수익:
인덱스 펀드와 마찬가지로 시장의 평균 수익률을 따라가는 정도입니다.

Enhanced

Enhanced는 패시브와 액티브의 중간 위치라고 보면 됩니다.

특정 지수를 추종하지만, 펀드매니저가 부분적으로 개입해 운용합니다.

  • 특징

적정한 비용:
패시브보다는 높고, 액티브보다는 낮은 비용.

적절한 대응:
시장의 변동에 펀드매니저가 적절한 대응으로 초과 수익을 기대할 수 있습니다.

관리 방식, 리스크 부담, 기대 수익률 등 모든 면에서 패시브와 액티브의 중간 수준의 투자 전략 펀드입니다.

정리 인덱스 펀드 등

인덱스, 패시브 펀드는 기초지수를 그대로 추종, 액티브는 펀드매니저의 적극 개입,
Enhanced는 패시브와 액티브의 장점을 섞은 것입니다.

투자 전략에 따라 ETF 명칭에 액티브, Enhanced라고 표기가 됩니다.

예:
ACE ESG액티브
KODEX CD금리액티브
RISE KIS국고채30년Enhanced
TIGER 원유선물Enhanced

국내 자산운용사에서는 동일하거나 비슷한 전략을 가진 ETF들이 많이 상장되어있습니다.

앞서 설명드린 내용만 알아도 투자자의 목표와 성향에 맞는 ETF를 빠르게 선택할 수 있습니다.

예를 들면 같은 국고채30년에 투자하는 채권ETF이지만,

RISE KIS국고채30년Enhanced

KODEX 국고채30년액티브 가 있는데요.

둘 다 국고채 30년물에 투자하지만 액티브는 펀드 매니저가 직접 개입 운용하고, 상대적으로 수수료가 높습니다.

그럼, 수익률에선 어떨까요?

액티브는 초과 수익률을 기대할 수 있는 펀드이지만, 실제로는 Enhanced의 수익률이 전체 기간에 걸쳐 더 높았습니다.

투자 전략일 뿐 무조건 높은 수익률을 보장하진 않습니다.

▷패시브 펀드 : S&P500ETF 4개 비교 분석

▷나스닥100ETF 5개 비교 분석

▷ ETF 단점 그것이 알고싶다!

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▷가치주 가장 쉽게 찾는 방법

▷액티브와 Enhanced ETF 비교 선택한 후기 바로가기

인덱스 펀드

미국국채 금리 가격 변화 그 이유는? (최신) IEF 투자 기록

미국국채 금리 변화를 확인하고 그 이유를 알아보겠습니다.

미국국채 금리 현황

2년물10년물20년물
2023. 10. 23.5.12%4.96%5.29%
2024. 9. 24. 3.56%3.79%4.19%
2024. 10. 24.4.05%4.21%4.56%

기준금리와 채권의 관계

미국 기준 금리는 오랜 기간 0.25%를 유지했습니다.

22년 3월부터 0.5%를 시작으로 연속적으로 올리기 시작했고, 23년 7월 5.5%를 유지해왔습니다.

그리고 지난달 24.9. 첫 금리 인하를 시작했습니다. 현재도 5%로 높은 금리이긴 하지만, 23년 하반기부터 금리 인하가 될 것이라는 기대감이 상당히 높았고,

그 기대감이 이미 시장에선 반영돼 채권 가격이 올랐었습니다.

  • 기준금리 ↑ = 채권 가격 ↓
  • 기준금리 ↓ = 채권 가격 ↑

*현재 기준금리 바로가기
*현재 미국 국채 금리 바로가기

국채 금리 상승 이유?

근데 막상 금리 인하를 시작했는데도, 채권 가격은 하락했는데요.

기준금리가 올라가면 채권 가격 내려가고, 기준금리가 낮으면 채권 가격은 오르는것이 일반적인 시장의 반응인데,

앞으로 금리는 내려간다는 기대를 하고있는데도 채권 가격이 떨어진 것은 왜 그런 걸까요?

  • 미 연준에서 금리 인하 속도에 선을 그었습니다. = “금리 인하는 상황을 보면서 천천히 하겠다”
  • 현재 대선을 앞둔 상황인데, 트럼프의 당선 확률이 높아지는 추세입니다. = 트럼프는 대규모 감세를 예고했는데 이러한 점은 국채투자에 매력이 떨어집니다.
  • 미국 재정적자, 정부 지출이 늘어날 것으로 예상되면서 채권 투자자들의 대규모 매도세

기준 금리에 민감하게 움직이는 2년, 30년 만기 국채 금리가 53bp, 44bp 올랐고, 채권 금리가 올랐다는 건 가격이 그만큼 떨어졌다는 뜻입니다.

미국국채 전망

최근 월가의 투자 대가들 역시 국채 하락에 베팅한다는 기사들이 나오고 있습니다.

“현재 유력한 당선 후보는 트럼프이고, 미국 국채를 공매도 하고있다” -스탠리 드러켄밀러-
“11월 대선에서 누가 승리하든 채권자산은 피할 것이고 특히 장기 국채에는 투자하지 않을 것이다” -존스 튜더 인베스트 설립자-

(드러켄밀러는 포트폴리오의 약 17%를 미국 국채 하락에 베팅)

과거 사례

2016년 트럼프가 당선되고 미국 국채 금리가 한 달 만에 0.76% 상승했었습니다.

(채권에 투자했다면 급락으로 손실을 봤겠네요)

당시 트럼프는 1조 달러 규모의 투자와 대규모 재정 지출 공약을 했는데

결국 그 돈은 국채 발행을 증가시켜 국채 가격이 내려갈 것으로 예상한 결과입니다.

정리

기준 금리 인하는 시작되었지만, 금리 인하가 곧 채권 가격의 상승을 보여주진 않았습니다.

시장은 기대감으로 움직인다는 게 맞는 말이네요. 이 말은 즉, 미리 움직인다는 의미 같습니다.

11월 미국 대선 결과가 궁금하긴 하지만, 누가 되든 미국 채권 가격이 크게 오를만한 이슈는 현재 찾지 못했습니다.

트럼프가 당선되면 높은 확률로 채권 금리가 오를 것이고 (과거에도 그랬고, 지금도 당선될 것이란 예상만으로 채권 가격이 떨어짐)

해리스가 당선되더라도 미국 재정 지출 증가는 피하지 못할 것이란 전망입니다.

저는 미국 중기채권 IEF에 투자하고 있는데요. 전망이 좋지 않은데도 투자했던 이유는 이미 채권 가격이 많이 떨어져 있는 상태라고 판단했기 때문입니다.

IEF의 현재가는 95.16달러이고 저는 매입가 $94.14입니다.

[(24.11.5. 내용 추가) 채권 금리 상승 미국채 10Y 4.315%.
IEF $94.34에 매도했습니다. ← 영국, 프랑스에서 재정적자로 증세 결정을 내렸고, 공공투자를위해 국채발행을 합니다.

과거 지표로 봤을때 채권금리가 영국보다 미국이 높은 수준을 유지합니다. 현재 영국 4.5% 미국 4.3%정도로 역전되어있는 상황이고,

조만간 미국 채권 금리(10년물)가 오를 확률이 큽니다.

IEF는 수익없이 본전으로 정리했고, 추후 매수할 계획입니다. ]

[(24.11.6. 내용추가) 미국대선 개표중입니다.

현재 트럼프가 앞서고있는 상황인데 원달러환율 1390원. 미국채20년물TLT -2.62% $90.29,
도지코인 288 (21%상승),

국내개별주식 2차전기 관련주 에코프로비엠, 에코프로 -6% LG엔솔 -3.93%, 한국국채30년etf -1.27%
코스피200은 0.1%상승]

앞으로 채권 가격이 어떻게 변할지, 최신 동향을 살펴보면서 이 글을 업데이트하겠습니다.

이것만 봐도 금리, 이슈에 따라 채권 가격이 움직이는 걸 쉽게 파악할 수 있도록 정리할 예정입니다.

미국채권

미국채 단기,중기,장기채권 장단점 비교

채권ETF vs 주식ETF 투자자의 선택은?

ETF 단점 핵심정리