SCHD 한때 서학개미 매수 1위를 할 정도로 인기있는 배당ETF입니다.
하지만 최근에는 JEPI의 인기가 높아지고, 자금유입도 크게 늘었습니다.
schd의 어떤점때문에 투자자들이 외면하는지,
그럼에도 SCHD만의 장점은 무엇일지 찾아보겠습니다.
SHCD 개요
| SCHD | JEPI | |
| 운용사 | Schwab | JPMorgan |
| 상장일 | 2011. 10. 20. | 2020. 5. 20. |
| 순자산 | $63,441.4M | $36,469.9M |
| 액티브 | x | O |
| 수수료 | 0.06% | 0.35% |
| 현재가 | $28.23 | $58.69 |
자금유입이 줄었다고는하지만 SCHD는 배당ETF중 순자산총액 2위입니다.
JEPI는 액티브etf입니다. 액티브는 시장변화에 따라 펀드매니저가 포트폴리오를 재구성합니다. 빠른 대응이 가능해 초과 수익률, 하락방어에 용이합니다.
이런 전략때문에 액티프 펀드는 수수료가 높은편입니다.
구성종목
| SCHD | JEPI |
| HD 4.37% | TT 1.68% |
| CSCO 4.35% | NVDA 1.65% |
| BLK 4.34% | META 1.59% |
| BMY 4.08% | PGR 1.59% |
| CVX 4.08% | SO 1.56% |
| LMT 4.07% | NOW 1.55% |
| VZ 4.05% | MA 1.55% |
| PFE 3.95% | AMZN 1.53% |
| UPS 3.77% | MSFT 1.47% |
| PEP 3.75% | ABBV 1.47% |
SCHD의 구성종목은 103개
JEPI의 구성종목은 134개입니다.
특징
SCHD는 Dow Jones US Dividend 100지수를 추종하고, 연속배당과 배당수익률이 종목편성에 중요한 요소입니다.
JEPI는 S&P500지수 ELN(= 콜옵션전략)와 저변동성 종목에 투자합니다.
SCHD는 금융섹터에 18%,
JEPI는 IT섹터에 20% 가장 큰 비중으로 투자합니다.
두 ETF의 배당수익에 가장 큰 차이점은
SCHD는 오직 연속배당, 배당수익률에 초점을 맞춘 포트폴리오이고
JEPI는 액티브+커버드콜 전략이라는것 입니다.
덕분에 연간 7%이상 배당률이 나옵니다.
이런 차이점은,
SCHD는 상대적으로 안정적인 배당성장률을 기대할 수 있지만, 주가 상승으로 시세차익을 얻기에는 다소 아쉬운 부분으로 느껴집니다.
수익률
| SCHD | JEPI | |
| 연간배당률 | 3.46% | 7.19% |
| 최근배당 | $0.75 | $0.39 |
| 분기배당 | 월배당 |
SCHD는 최근1년 연 배당수익률 3.46%
분기별(연4회) 배당금이 나옵니다.
최근 1년간 배당성장률 11.94%, 3년 평균 9.54%
schd 주가전망
월가 애널리스트들의 주가 전망치를 확인해봤습니다.
12개월 평균 목표가는 $30.46으로 현재가 $28.23보다 약 7.92% 상승을 예상했습니다.
- 최저 목표가 $25.29
- 최고 목표가 $35.51
꾸준하고 안정적인 배당수익을 목표로하는 ETF지만, 주가 상승으로 기대수익률도 일정부분 충족이 되는 수치입니다.
정리
SCHD의 가장 큰 매력은 배당성장률에 있습니다.
앞서 살펴본 주가 배당수익률로 봤을때 JEPI가 더 좋은 성과를 보인듯 하지만,
배당성장률에 초점을둔 장기투자자라면 SCHD에 투자하는것이 더 유리합니다.
덧붙여 투자 전략으로 봤을때,
현재 시장분위기는 크게 상승한 뒤 숨고르기를 하는 듯한 모습인데요. 미국 대선을 앞두고있고,
S&P500, 나스닥 등 신고가를 뚫으며 급상승한 시기를 막 지나고있는 상황이라
당분간 큰 폭의 주가 상승을 기대하기 힘듦니다.
현재 불확실성이 높고, 횡보하는 모습이라면 커버드콜 전략의 JEPI가 주가 하락 방어에도 유리하고 매월 높은 배당을 받을 수 있습니다.
저는 두ETF중 투자 기간을 고려해 선택하겠습니다.