SCHD 투자
증시 흐름
최근 미국 증시의 불안정성이 심화되며 투자자들의 우려가 커지고 있습니다.
특히 기술주 중심으로 하락세가 두드러지면서, 현재 조정 국면이 단기적인 조정인지 혹은 장기적인 하락세의 시작인지에 대한 논쟁이 이어지고 있습니다.
이러한 상황에서 금 투자와 배당주 투자가 다시 주목받고 있으며,
배당 ETF의 대표 종목인 SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)가 많은 관심을 받고 있습니다.
이번 분석에서는 SCHD의 핵심 특성과 투자 전략을 알아보겠습니다.
1. SCHD 개요
- 운용사: Schwab ETFs
- 출시일: 2011년 10월 20일
- 총 운용자산(AUM): $68.9B
- 기초지수: Dow Jones U.S. Dividend 100
- 운용 보수(Expense Ratio): 0.06%
- 현재 주가: $27.64
찰스 슈왑(Charles Schwab)이 운용하는 ETF로, 2011년 상장 이후 14년간 꾸준히 운용되어온 역시깊은 ETF입니다.
다우존스 미국 배당 100지수를 추종하며, 10년 이상 연속 배당을 지급한 기업 중 재무 건전성이 높은 100개 기업을 선별하여 투자하는 전략을 구현합니다.
2. 포트폴리오
SCHD는 정기적인 리밸런싱(매년 3월)을 통해 종목을 조정합니다.
◎ 종목 선정 기준
- 10년 이상 연속 배당 증가
- 재무적 건전성이 확보된 기업
- 개별 종목 비중 최대 4% 제한
- 개별 섹터 비중 최대 25% 제한
이러한 전략을 통해 특정 기업이나 섹터에 대한 집중 투자 위험을 줄이고,
다양한 산업군에 걸쳐 분산 투자하는 방식을 채택하고 있습니다.
◎ 주요 보유 종목 TOP 8
- 애브비 (ABBV) 5.01%
- 암젠 (AMGN) 4.71%
- 코카콜라 (KO) 4.64%
- 버라이존 (VZ) 4.28%
- 화이자 (PFE) 4.26%
- 시스코 (CSCO) 4.26%
- 브리스톨마이어스스큅 (BMY) 4.22%
- 쉐브론 (CVX) 4.14%
◎ 섹터별 비중
- 헬스케어: 18.28% (최대 비중)
- 금융: 17%
- 필수소비재: 15%
- 에너지: 11%
- 산업재: 11%
- IT: 10%
3. 성과 (수익 & 배당)
수익률_ 25.3.17.기준
- 1개월: -0.54%
- 3개월: -1.74%
- 6개월: 1.31%
- 1년: 9.11%
- 상장 이후: 401.55%
배당 수익 및 성장률
- 배당수익률(Dividend Yield): 3.60%
- 1주당 배당금: $0.99
- 배당 지급 시기: 분기별 (3월, 6월, 9월, 12월)
- 1년 배당 성장률: 12.23%
- 3년 평균 배당 성장률: 9.87%
최근 1년간 배당 수익과 주가 상승을 합하면 총 9.11%의 수익률을 기록했습니다.
SCHD는 장기적인 배당 성장과 함께 꾸준한 주가 상승을 이루어왔다는 점에서 매력적인 투자 상품으로 평가됩니다.
4. 투자 시 고려할 점
1) 배당소득세 고려
SCHD는 미국 상장 ETF이므로 배당소득세 15.4%가 원천징수됩니다.
따라서 절세 전략을 고려할 필요가 있습니다.
- 절세 방안: 연금 계좌, ISA 계좌 활용
- 국내 유사 ETF 대안:
2) 성장주 대비 시세 차익 기회비용
배당 ETF는 안정적인 배당 수익을 목표로 하지만, 성장주와 비교했을 때 시세 차익 기대는 낮은 편입니다.
예를 들어, 2024년 기준으로
- 나스닥 100 지수 추종 ETF(QQQ)는 25% 상승
- SCHD는 12% 상승
따라서 투자자는 시장 상황을 고려하며 포트폴리오를 다각화하는 것이 중요합니다.
5. 결론
SCHD는 안정적인 배당 수익과 장기적인 배당 성장성을 갖춘 ETF로,
특히 조기 은퇴를 준비하는 2030세대, 안정적인 현금 흐름을 원하는 4050세대에게 적합한 투자 상품입니다.
- 운용 규모가 크고 수수료가 낮으며, 분산 투자 전략을 채택하고 있어 장기적인 수익 창출에 유리합니다.
- 배당소득세가 부담될 수 있으나, 이를 감안하더라도 장기 투자자에게는 매력적인 선택지입니다.
- 배당 중심 투자 전략을 원한다면 SCHD는 강력한 대안이 될 수 있으며, 성장주와의 균형을 고려한 포트폴리오 조정이 필요합니다.
현재 미국 기술주들의 조정이 지속됨에 따라 SCHD의 상대적인 매력이 더욱 부각될 가능성이 있습니다.
배당 투자에 관심 있는 투자자라면, SCHD를 장기적 관점에서 고려해볼 가치가 충분한 ETF입니다.
덧붙여 배당ETF중에서 SCHD와 자주 비교 되며 언급되는 JEPI도 있으니 참고해보세요.
