TIGER 미국배당다우존스
1. TIGER 미국배당다우존스 개요
해당 ETF는 국내에서 ‘한국판 SCHD’로 불리며, 미국 Dow Jones US Dividend 100 지수를 추종하는 배당 중심의 ETF입니다.
| 운용사 | 미래에셋자산운용 |
| 상장일 | 2023. 6. 20. |
| 순자산총액(AUM) | 19,779억 원 |
| 기초지수 | Dow Jones US Dividend 100 |
| 총 수수료 | 0.1304% (기존 0.1259%에서 상승) |
| 현재가 | 12,815원 |
지난해 24.3월 기준 해당 ETF의 순자산총액은 5,574억 원이었으나, 불과 1년 만에 3.5배 증가하며 국내 배당형 ETF 중에서 빠르게 성장하고 있습니다. 현재 국내 주식형 ETF 중 순자산 규모 21위를 기록하고 있으며, 높은 투자 수요를 반영하고 있습니다.
2. 구성 종목 전략
TIGER미국배당다우존스 ETF는 배당의 지속가능성과 성장성을 고려한 기업들을 중심으로 투자하며, 미국 배당 다우존스 100 지수를 기반으로 100개 종목에 분산 투자하는 구조를 갖추고 있습니다. 주요 투자 종목은 다음과 같습니다
주요 보유 종목 및 비중
| 비중 순서 | 구성종목 |
| 1. | 애브비 (AbbVie) : 5.01% |
| 2. | 암젠 (Amgen) : 4.71% |
| 3. | 코카콜라 (Coca-Cola): 4.64% |
| 4. | 버라이존 (Verizon): 4.28% |
| 5. | 화이자 (Pfizer): 4.26% |
| 6. | 시스코시스템즈 (Cisco Systems): 4.24% |
| 7. | 브리스톨마이어스스큅 (Bristol-Myers Squibb): 4.22% |
| 8. | 셰브론 (Chevron): 4.14% |
| 9. | 알트리아그룹 (Altria Group): 3.89% |
| 10. | 펩시코 (PepsiCo): 3.87% |
| 11. | 록히드마틴 (Lockheed Martin): 3.76% |
| 12. | 블랙록 (BlackRock): 3.74% |
| 13. | 텍사스 인스트루먼트 (Texas Instruments): 3.74% |
| 14. | 홈디포 (Home Depot): 3.42% |
해당 종목들은 배당 성향이 높고, 지속적인 배당 성장 가능성이 있는 기업들로 구성되어 있으며, 미국 대형주 및 고배당주 중심의 포트폴리오를 형성하고 있습니다.
3. 특징
(1) 배당 안정성과 성장성 확보
ETF가 추종하는 미국배당다우존스 100 지수는 10년 연속 배당을 지급하고 지속적으로 배당을 증가시켜 온 기업들을 포함합니다. 해당 기업들은 안정적인 영업활동을 바탕으로 매출 증가 → 배당 확대라는 구조를 구축하고 있으며, 경기 하락기에도 배당 정책을 유지하는 특징을 가집니다. 이는 주가 하락 시 낙폭을 상대적으로 줄이고, 시장 변동성에 대한 방어력을 강화하는 효과를 가집니다.
(2) SCHD와의 차이점
TIGER 미국배당다우존스 ETF는 SCHD와 동일한 지수를 추종하지만, 다음과 같은 차이점을 보입니다:
- 환헤지 여부: TIGER 미국배당다우존스 ETF는 환헤지를 제공하지 않기 때문에 환율 변동에 따른 수익률 차이가 발생할 수 있습니다.
- 배당 지급 방식: SCHD는 분기 배당, 반면 TIGER 미국배당다우존스 ETF는 월배당을 시행하여 더욱 안정적인 현금흐름을 제공합니다. 월배당 구조는 배당금 재투자를 통한 복리효과를 극대화할 수 있는 장점이 있습니다.
4. 수익률 및 배당률 비교
(1) 수익률 비교
최근 1년간 수익률을 비교하면 TIGER 미국배당다우존스 ETF가 SCHD 대비 우수한 성과를 기록하고 있습니다.
| 기간 | TIGER 미국배당다우존스 | SCHD |
|---|---|---|
| 1개월 | 0.71% | 0.61% |
| 3개월 | 0.71% | 0.54% |
| 6개월 | 11.70% | 1.60% |
| 1년 | 18.60% | 10.75% |
SCHD 대비 TIGER 미국배당다우존스의 수익률의 차이는 환율변동과도 관련됩니다.
TIGER미국배당다우존스는 환노출 전략으로 환율변동에 따라 수익률 차이가 발생할수있습니다.
(2) 배당 수익률 및 배당 주기
| 구분 | TIGER 미국배당다우존스 | SCHD |
| 연간 배당률 | 3.60% | 3.56% |
| 배당 주기 | 월배당 | 분기배당 |
월배당 방식은 지속적인 현금 흐름을 창출할 수 있어 투자자의 재투자 전략에 더욱 유리하게 작용할 수 있습니다.
5. 분배금 지급일
- 지급기준일: 매월 마지막 영업일, 회계기간 종료일
- 지급시기: 지급기준일 익영업일로부터 제7영업일 이내
6. 정리 및 결론
✅ TIGER 미국배당다우존스 ETF 투자 매력 요약
- 배당 성향이 높은 기업 중심 투자로 안정적인 수익 창출 가능
- 배당 성장성이 입증된 대형주 및 고배당 기업 포트폴리오 구성
- 월배당 구조를 통해 현금 흐름 확보 및 배당 재투자 효과 극대화
- ISA 및 연금계좌 활용 시 절세 효과 기대
- SCHD와 동일한 투자 전략을 유지하면서도 국내 투자자에게 최적화된 ETF
TIGER 미국배당다우존스 ETF는 배당을 통한 인컴 투자 전략을 고려하는 투자자에게 적합한 상품이며, 제2의 파이프라인(월급) 구축을 목표로 하는 장기 투자자들에게 특히 매력적인 옵션입니다.
