금ETF 운용규모가 가장 큰 순서대로 5가지를 살펴보겠습니다.
[아래 내용은 환율은 1,350원을 기준으로 작성하였습니다.]
금ETF 종류
GLD
SPDR StateStreet의 GLD(SPDPR Gold Shares)는 순자산총액 $76,054.1M입니다.
원화로 102조 6,730억 원의 규모입니다. 국내 상장 ETF와는 비교도 안되는 엄청난 규모입니다.
금 현물을 기초자산으로 갖는 GLD의 가장 큰 장점은 풍부한 유동성을 갖추고 있다는 점입니다.
- 상장일 2004.11.18.
- 수수료 0.4%
IAU
IAU(iShares Gold Trust) 아이셰어즈에서 운용합니다.
순자산 $34,011M 원화로 약 45조9,148억 원입니다.
- 상장일 2005.1.21.
- 수수료 0.25%
IAU는 GLD의 대체재로 떠오르고 있습니다. 자주 비교되는 이유는
- GLD와 같은 기초지수를 추종
- 운용규모와 유동성이 풍부함
- GLD보다 낮은 비용 비율
- 낮은 1주당 가격 [GLD $249.8 / IAU $51.08]
수수료 차이가 크진 않지만
장기투자 시 IAU의 수익률이 GLD보다 앞서나갈 수밖에 없는 구조입니다.
GLDM
GLD의 미니 버전입니다.
StateStreet에서 운용하며, 총시가 $9,283.9M 약 12조 5,332억 원 규모입니다.
- 상장일 2018.6.25.
- 수수료 0.1%
GLDM은 금 ETF 중에서 운용 규모 3위로 적당한 규모와 유동성을 갖고 있습니다.
수수료가 0.1%, 1주당 가격이 $53.62로 분할 매수하기에 부담 없는 가격과 낮은 수수료가 매력적입니다.
SGOL
SGOL(abrdn Physical Gold Shares)은 Aberdeen Standard Investments라는 운용사의 상품입니다.
좀 생소하지만 글로벌 투자 회사로 대표적인 ETF로 SIVR이 있습니다.
SIVR에 대해서 지난번 정리해 놓은 게 있으니 참고해보세요.>> 은투자 SIVR 바로가기
- 상장일 2009.9.9.
- 수수료 0.17%
가장 큰 특징은 스위스의 금고에 금을 보관한다는 것입니다.
연간 2번의 감사를 실시하고, 금괴에 일련번호를 게시해 투자자들에게 정보를 제공합니다.
이런 서비스는 투자자들에게 안도감과 신뢰감을 높여주는 역할을 하게 됩니다.
그렇다고 다른 ETF가 금 현물 투자 시 금괴를 제대로 관리하지 않는다는 것은 아닙니다.
유동성이 가장 좋다고 하긴 어렵지만 심리적 안정감을 원하는 보수적인 투자자라면 SGOL를 고려해볼만 합니다.
1주당 가격이 $25 수준으로, 소액으로 투자 가능하고 낮은 수수료율로 장기투자 전략에도 잘 맞는 상장지수펀드입니다.
IAUM
IAU의 미니버전입니다.
iShares에서 운용하며 앞서본 ETF들 보다 유동성은 떨어지지만,
가장 낮은 수수료율이 적용됩니다.
순자산 $1,412.8M (원화 약 1조 9천억 원) 상대적으로 적어 보이지만
5개 모두 금 현물에 투자하는 대형 금ETF 입니다.
- 상장일 2021.6.15.
- 수수료 0.09%
비교표
| GLD | IAU | |
| 순자산총액 | $76,054.1M | $34,011M |
| 상장일 | 04.11.18. | 05.1.21. |
| 수수료 | 0.4% | 0.25% |
| 현재가 | $249.84 | $51.08 |
| GLDM | SGOL | IAUM |
| $9,283.9M | $3,857.2M | $1,412.8M |
| 18.6.25. | 09.9.9. | 21.6.15. |
| 0.1% | 0.17% | 0.09% |
| $53.62 | $25.84 | $27 |
정리
유동성이 가장 풍부한건 GLD, 가장 낮은 수수료율은 IAUM입니다.
운용 규모, 수수료, 운용 기간 등 모든 면에서 상당히 매력적이라고 느껴지는 건 GLDM입니다.
무조건 운용 규모가 크고 수수료가 낮다고 좋은 건 아닙니다.
투자 목표에 따라 접근하는 게 가장 좋은 방법입니다.
종합적으로 정리해 보면,
Q.투자 기간이 1년 이내 단기 투자 목적이라면?
A.유동성이 가장 풍부한 GLD가 가장 좋은 선택지가 됩니다.
GLD의 $249.84 1주 당 가격이 부담된다면 IAU가 차선책이 됩니다.
Q.투자 목표가 3년 이상 장기 투자를 하겠다면?
A. GLDM 또는SGOL이 괜찮습니다.
IAUM은 수수료율이 가장 낮고, 1주당 가격도 $27로 부담 없지만 운용 기간이 이제 4년 차로 다소 짧게 느껴지네요.
Q. 이 외에 아주 소액으로 조금씩 모아가고 싶거나, 스위스 금고에 금괴를 보관, 철저하게 심리적 안정감을 추구하는 투자자라면?
A. SGOL이 현명한 선택입니다.
수수료와 수익률의 관계
장기 투자 시 수수료의 차이가 얼마나 큰 수익률의 차이를 만들까요?
수수료 0.4% GLD와 0.09% IAUM의 수익률을 비교해보면
올해 들어 GLD는 30.69%, IAUM 31.07%.
3년 투자시 GLD 13.98% IAUM 14.36%의 수익률을 기록했습니다.
[수수료율은 상시 변동 할 수 있으며, 수익률 역시 참고만하세요]
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