미국 초단기 채권
iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV)
미국 초단기 채권에 투자하는 SGOV.
초단기 채권의 특징과 월배당 수익률 확인을 통해 투자 전략을 짜보겠습니다.
마땅히 투자처를 찾지 못했거나,
단기 자금운용을 계획하고 있다면
이 글을 통해 투자 아이디어를 얻으실수 있을겁니다.
1. 미국 초단기 채권 etf
SGOV(iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF)는 블랙록에서 운용하며
미국 재무부가 발행한 만기 3개월 이하의 초단기 국채에 투자하는 상장지수펀드(ETF)입니다.
채권투자 그 중에서도 단기 채권은 안정적인 수익과 낮은 변동성을 추구하는 투자자들에게 적합하고,
배당을 목적으로하는 투자자에게도 유용한 투자상품입니다.
| 티커 | SGOV |
| 운용사 | iShares (블랙록) |
| 상장일 | 2020. 5. 26. |
| 기초지수 | ICE BofA 0-3M US Treasury Bill TR USD |
| AUM(순자산) | $31,700.1M (약 45조 원) |
| 수수료 | 0.09% |
| 거래소 | 뉴욕증권거래소(NYSE Arca) |
| 현재가 | $100.54 |
2. SGOV 핵심
▷ 투자 대상
- 만기 3개월 이하의 미국 국채에 투자합니다.
- 초단기 국채로 원금 손실의 위험이 낮습니다.
- 미국 정부가 발행한 국채로 신용 위험이 거의 없습니다.
▷ 안정성
- 1년 변동률 약 0.07%로 매우 낮은 수준을 유지합니다.
- 초단기 국채에 투자함으로써 시장 금리 변동의 영향을 최소화하며, 꾸준한 배당 수익을 지급합니다.
▷ 효율성
- 주식처럼 손쉽게 매수 및 매도가 가능하여 필요 시 자금을 신속히 확보할 수 있습니다.
- 0.09%의 낮은 운용 보수로 장기 투자 시 비용 부담이 적습니다.
- 매월 분배금을 지급받아 안정적인 현금흐름을 구축 할 수있습니다.
3. 수익률 및 분배금
▷ 수익률
- 1개월: 0.4%
- 3개월: 1.19%
- YTD: 0.22%
- 1년: 5.25%
- 3년: 4.05%
▷ 분배율
- 연간 배당률: 약 5.09%
- 최근 배당 내역: $0.37 (월배당)
SGOV는 매월 분배금을 지급하며,
연간 배당수익률은 5% 수준입니다.
현재 은행 예금 금리가 각종 우대금리를 포함해도 3.4%를 넘기 어려운 상황이라
연 배당률 5.09%는 아주 매력적인 수치입니다.
4. 미국 초단기 채권 특징
- 미국 국채를 기초자산으로 하여 부도 위험이 제로에 가깝습니다.
- 채권 만기가 짧을 수록 시장 금리 변동 리스크를 최소화 할 수 있습니다.
- 금리 변동에 대한 낮은 민감도는 금리 상승기에도 안정적인 투자처로 활용 가능합니다.
5. 투자 시 유의사항
▷ 환위험
- SGOV는 미국 상장ETF로 달러로 거래하며, 환율 변동에 따른 리스크가 발생합니다.
▷ 성과
- 초단기 채권 ETF는 장기 채권 ETF보다 수익률이 낮습니다. (위험이 낮은만큼 기대 수익률도 낮음)
- 채권 가격 상승을 통한 시세차익보다는 배당 수익에 초점을 둔 투자상품입니다.
6. 투자 전략, 정리
- SGOV는 투자 포트폴리오 내 현금성 자산을 대체하거나 단기 자금을 효율적으로 운용하려는 목적에 적합합니다.
- 매월 지급되는 분배금을 활용하여 안정적인 현금흐름을 구축할 수 있고,
이를 재투자해 복리 효과를 누릴 수 있습니다. - SGOV 초단기 국채 특성상 원금 손실 가능성이 적고, 낮은 운용 보수와 안정적인 배당 수익으로 매력을 더합니다.
- 주식시장 변동성이 커지거나 금리 환경이 불확실한 시기에 특히 유용한 투자 대안으로 활용할 수 있습니다.