SCHD vs VYM vs HDV 전격 비교
미국 주식 시장에 상장된 고배당 ETF 중에서 가장 널리 알려진 종목은 SCHD, VYM, HDV입니다.
이 세 ETF는 배당 수익을 목적으로 하는 투자자들에게 매우 인기 있는 선택지이고,
각기 다른 포트폴리오 구성 방식과 전략적 특징을 갖고 있어 투자자 성향에 따라 선택 기준이 달라집니다.
이 글에서는 세 가지 ETF를 객관적인 데이터로 비교하고,
많은 분들이 궁금해하는 JEPI와 VIG는 고배당 ETF 비교에서 왜 제외되는지도 함께 설명해드립니다.
1. 고배당 ETF란?
고배당 ETF(High Dividend ETF)는 일반적으로 배당 수익률이 시장 평균보다 높은 종목들로 구성된 상장지수펀드입니다.
이들은 안정적인 현금흐름, 정기적인 배당금 지급, 보수적인 포트폴리오 구성을 특징으로 하며,
은퇴자, 인컴 투자자, 보수적 투자자에게 인기가 많습니다.
고배당ETF중에서 안정적인 운용규모와 운용기간을 갖춘 3가지가 SCHD vs VYM vs HDV 입니다.
2. SCHD, VYM, HDV 핵심 비교
| 항목 | SCHD | VYM | HDV |
|---|---|---|---|
| 운용사 | Charles Schwab | Vanguard | iShares (BlackRock) |
| 운용 보수 (Expense Ratio) | 0.06% | 0.06% | 0.08% |
| 종목 수 | 105개 | 532개 | 83개 |
| 주요섹터(비중순) | 에너지, 필수소비재, 헬스케어, 산업재 | 금융, IT, 헬스케어, 산업재 | 에너지, 필수소비재, 헬스케어, 금융 |
| 주요 보유 종목 | 코노코필립스, 쉐브론, 버라이 등 | 브로드컴, JP모건, 엑슨모빌, 월마트 등 | 엑슨모빌, 쉐브론, 존슨앤드존슨, 애브비 |
3. 수익률 비교표
➡ HDV는 최근 1년간 높은 수익률을 기록했으며, 에너지 섹터 강세의 영향을 크게 받았습니다.
SCHD는 성장성과 배당 안정성을 모두 추구하는 전략으로 꾸준한 수익률을 기록하고 있습니다.
4. 전략 및 포지셔닝
🔷 SCHD – 배당 성장 + 우량 가치주
- 전략: 10년 이상 배당을 늘린 미국 기업 중, 재무 건전성, 수익성, 배당 지속성 우수한 종목 선별
- 특징: 배당 수익률도 높지만, 성장성도 함께 추구
- 적합 투자자: 배당 수익과 자본 이득(시세차익)을 동시에 원하는 장기 투자자
🔷 VYM – 광범위한 분산 + 안정적 배당
- 전략: 미국 대형주 중 평균 이상 배당 지급하는 기업들을 폭넓게 구성
- 특징: 500개 이상의 종목으로 구성되어 뛰어난 리스크 분산 효과
- 적합 투자자: 초보 투자자, 장기적으로 안정적인 인컴 추구자
🔷 HDV – 퀄리티 중심 + 방어주 비중
- 전략: 배당 지속 가능성이 높은 기업(모닝스타의 퀄리티 스코어 기반)을 중심으로 구성
- 특징: 에너지·헬스케어·통신 등 경기 방어 섹터 중심 포트폴리오
- 적합 투자자: 배당 안정성 중시, 경기 변동에 민감하지 않은 포트폴리오 선호자
5. JEPI, VIG 비교 제외 이유?
🟥 JEPI – 고배당 But 완전히 다른 구조.
- 전략: S&P500 종목에 투자하면서, 동시에 커버드콜 옵션 전략을 활용해 매월 높은 배당 수익을 창출
- 배당 수익률: 8~10% 수준 (매우 높음)
- 제외 이유?
→ JEPI는 일반적인 고배당 ETF가 아닌, 옵션 전략 기반의 인컴 상품
→ 수익 구조와 리스크 프로파일이 전통 고배당 ETF와 완전히 다름
🟨 VIG – 배당 성장이미잔, 고배당x
- 전략: 10년 이상 연속 배당 증가한 기업에 투자 (배당 성장 중심)
- 배당 수익률: 1.8~2.2% 수준 (낮음)
- 왜 제외되나?
→ VIG는 “배당 성장성”을 추구하는 ETF로, 배당 수익률이 높지 않음
→ 고배당 ETF를 찾는 투자자와 목적이 다름
6. 결론: 어떤 ETF를 선택할까?
- SCHD: 배당도 받고 주가 성장도 원하는 중장기 성장형 인컴 투자자
- VYM: 가장 무난한 선택지. 장기 분산 투자에 적합한 입문자용 ETF
- HDV: 방어주 선호, 경기 민감도를 줄이고 싶은 안정 추구형 투자자
