ETF 추천 – moneyvook

하락장 주식시장이 하락하게 되면 투자자들의 심리적 압박이 생기고

손실을 피하기 위한 방법을 찾기 마련이죠.

이번엔 주가가 하락할 때 자산을 지키기 위해 선택할 수 있는 투자자산과 관련 ETF 종류 대해 이야기해 보겠습니다.

채권

경기순환 사이클에서 경기침체 하락장 에 접어들게 되면 많은 투자자들은 채권 투자에 관심을 갖습니다.

채권은 일반적으로 주식과 반대 방향으로 움직이기 때문인데요.

시장 전체가 하락하는 시기에는 국채나 BBB등급 이상(투자 등급)의 회사채에 투자함으로써 안정적인 수익을 얻을 수 있습니다.

종류

대표적인 채권 ETF로는 단기채 SHY, 중기채 IEF , 장기채 TLT가 있습니다.

모두 미국 국채에 투자합니다.

이 외에도 투자 등급의 회사채 투자가 가능한 LDQ가 있는데

구성 종목이 2,823개로 LDQ를 1주만 매수해도 미국 내 BBB등급(=투자적격) 이상의 회사채 2,823개에 분산 투자하는 셈입니다.

경기방어주

경기가 불확실한 시기에도 안정적인 수익을 내는 기업들이 있습니다.

꾸준히 소비가 일어날 수밖에 없는 생활필수품과 건강, 의료서비스와 관련된 헬스케어

전기, 가스와 같은 유틸리티 섹터가 경기 방어주로 분류됩니다.

ETF 종류

프로터 앤드 갬블, 코카콜라, 월마트와 같은 필수 소비재 기업들에 투자하는 XLP와 VDC,

제약회사, 의료기기, 헬스케어와 관련된 산업에 투자하는 XLV,

에너지 서비스와 관련된 유틸리티 섹터 XLU.

고배당

안정적인 현금흐름을 만들 수 있는 고배당 주식이 있습니다.

주식 시장의 불확실성이 큰 시기에도 꾸준하게 배당금을 지급해 줍니다.

고배당 주식은 성장주보다 리스크가 낮아 특히 시장의 불안감이 높고 시장의 하락 또는 정체기에

좋은 투자 성과를 보여줍니다.

배당을 꾸준히 지급하고 배당금이 증가하는 기업은 장기적으로 더 높은 수익을 제공해 주기도 합니다.

ETF종류

한때 서학개미 매수 1위로 인기 최고였던 고배당 SCHD.

배당 수익률이 높은 대형 우량주 위주로 구성된 VYM

S&P500지수에 포함된 종목 중 금융, 부동산 섹터에 주로 투자하는 SPYD가 있습니다.

인버스

인버스는 투자 자산의 가격이 하락할 때 수익을 얻게 되는 투자 방법입니다.

시장이 하락할 것으로 예상한다면 단기투자로 활용하기 좋은데요.

인버스는 기초자산과 반대 방향으로 움직이기 때문에 선물, 옵션, 스왑 등의 거래를 활용하게 됩니다.

파생상품은 수익률을 극대화할 수 있지만

거래 비용과 재조정 등 운용 보수가 높습니다.

예시

S&P500지수를 역추격하는 SH

NASDAQ100지수와 반대로 운직이는 PSQ

다우존스 산업평균지수 역방향을 추적하는 DOG

좀 더 높은 수익을 얻기 위한 레버리지 인버스 ETF도 있습니다.

S&P500지수의 3배 역방향을 추적하는 SPXU

나스닥100지수 3배 인버스 SQQQ

중소형주에 투자하는 러셀2000 3배 인버스 TZA 입니다.

정리

하락장에서 투자를 고려해 볼만한 투자자산과 관련 ETF에 대해 알아봤습니다.

채권, 경기방어주, 고배당, 인버스

채권과 고배당 ETF의 경우 경기 하락 국면이 아니어도 분산투자를 위해 일정 비율로 가져가는게 리스크 관리에 좋습니다.

인버스는 하락이 예상될 때 단기투자로 접근해야 하며,

장기투자시 추적 오차가 누적돼 실제 수익과 기대 수익의 차이가 발생할 수 있습니다.

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미국의 투자 거장들이 추천하는 상장지수펀드(ETF) 투자 전략 및 조언

ETF(=상장지수펀드)는 투자자들 사이에서 인기가 높아지고 있습니다. 낮은 비용으로 수십 개에서 수 백에게 이르는 종목을 한번에 투자 할 수 있다는 것과 투자 거장들이 ETF에 언급한 내용이 ETF를 더욱 매력적으로 보이게 하는데요. 투자 거장들이 언급한 조언들과 전략을 알게 되면 좀 더 효과적으로 접근할 수 있습니다. 이 글에서는 워런 버핏, 피터 린치, 레이 달리오 등 투자 거장들의 미국 ETF에 대한 전략과 조언을 살펴보도록 하겠습니다.

1. Warren Buffett, 워런 버핏

오마하의 현인- 장기 투자와 비용 절감의 중요성 강조

워런 버핏은 장기 투자와 낮은 비용 전략의 중요성을 강조하는 투자 대가로 유명합니다. 버핏은 ETF에 대해서도 같은 접근을 하고 있죠. 워런버핏은 “대부분의 투자자에게는 지수 추종 ETF=인덱스펀드가 투자를 위한 최선의 방법”이라고 말했습니다. 대표적으로 S&P500지수를 추종하는 SPY나 IVV, VOO가 있죠. 주식형 ETF 중에서도 순자산총액이 크고, 거래량도 많아 항상 인기랭킹 상위에 위치해있습니다. 워런 버핏의 발언은 상장 지수 펀드의 비용 효율성에 주목한 것인데, 투자자가 ETF에 부담하는 낮은 비용을 통해 장기적인 성과를 추구할 수 있는 좋은 도구가 된다는것을 의미합니다. 이런 영향으로 S&P 500 지수를 추종하는 ETF는 중장기적으로 안정적인 수익을 제공하는 경향이 있고, 이는 버핏이 강조하는 장기 투자 원칙과 딱 맞아 떨어집니다.

2. Ray Dalio, 레이 달리오

원칙의 달리오- 포트폴리오 구성 다각화&위험 관리

Bridgewater Associates(브리지워터 어소시에이츠)의 창립자인 레이 달리오는 포트폴리오 다각화의 중요성을 강조하는 투자의 대가로 유명하죠. 2012년 타임지에서 세계 가장 영향력 있는 100인에 선정되기도 했는데요. 레이 달리오는 “다양한 자산군에 분산 투자하며 위험을 최소화하고 안정적인 수익을 추구하라”는 원칙을 제시합니다. 미국 ETF는 이런 다각화 전략을 아주 쉽게 구현할 수 있는 도구로 보는데요. 레이 달리오의 전략을 확인해보면, ETF를 통해 주식, 채권, 원자재 등 다양한 자산군에 분산 투자하여 리스크를 줄이고 안정적인 수익을 얻을 수 있습니다. 게다가 그는 경기 순환 사이클과 시시각각 바뀌는 경제 변화에 따라 포트폴리오를 조정할 것을 권장하고, ETF를 활용해 경제 전반에 걸쳐 유연하게 대응할 수 있다고 말합니다.

3. Peter Lynch, 피터 린치

투자의 마법사- 다양한 분야에 접근

성공적인 투자 전략 핵심사항으로 피터린치는 다각화와 분야별 접근을 강조했는데요. 그는 자신의 투자 철학인 ‘자신이 아는 것에 투자하라’는 원칙을 통해 특정 분야의 깊은 이해를 바탕으로 투자 결정을 내렸습니다. 이와 같은 원칙은 미국 ETF 투자에서도 적용될 수 있는데요. 그 예시로 IT 분야에 대한 이해도가 높은 투자자라면 기술성장주 중심의 ETF에 투자해 잠재적 성장을 활용할 수 있습니다. 본인 스스로 잘 아는 분야에 투자하는 것을 제안한 것으로 피터 린치의 전략은 일부 산업이나 섹터에 집중해 공부할 필요성이 있습니다.

4. Jim Rogers, 짐 로저스

상품의 대가- 글로벌 투자 그리고 경제의 변화

국제 투자자이자 저자인 짐 로저스는 글로벌 투자와 경제 변화에 상당한 통찰력을 가진 투자자로 잘 알려져 있죠. 짐 로저스는 “글로벌 경제, 다양한 시장을 반영하는 상장지수펀드(ETF)가 중요하다”고 강조합니다. 짐 로저스의 의견은 글로벌 경제 상황을 반영하는 미국의 상장지수펀드, 그 중에서도 글로벌 자산군을 포함한 ETF의 중요성을 언급합니다. 예를 들면 세계 전체 시장을 추종하는 ETF는 세계 경제의 변화를 반영고며, 다변화하는 경제의 흐름을 포착할 수 있는 기회를 제공하게 합니다.

5. John Bogle, 존 보글

인덱스 펀드의 아버지- 시장 전체를 추종하는 ETF의 특징

인덱스 펀드를 유행시켰고, s&p500 ETF를 처음 설정한 인물. 미국의 대표적인 자산 운용사인 뱅가드 그룹, 그룹의 창시자인 존 보글은 “저비용 인덱스 펀드의 아버지”로 알려져 있는데요. 존 보글은 시장 전체를 추종하는 상장지수펀드의 특징, 그 장점에 대해 깊은 신뢰를 나타냈습니다. “시장 전체를 추종하는 인덱스 펀드가 가장 좋은 투자 방법 중 하나이다”라고 주장했고, 이를 바탕으로 미국 ETF중 S&P 500 지수처럼 광범위한 지수를 추종하는 ETF의 장점을 강조하였습니다. 존 보글의 철학처럼, 미국 ETF는 시장의 평균적인 성과를 추구하고, 개별 주식의 리스크를 줄이면서 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합 할 수 있습니다.

comment

미국 ETF는 유명한 투자 거장들이 말하는 전략과 철학에 부합하는 최적의 투자 도구입니다. 미국의 투자 전문가, 명장, 거물들이라고 불리는 5명의 전략을 살펴봤는데요. 워런 버핏의 장기 투자와 비용 절감의 중요성, 레이달리오의 포트폴리오 구성 다각화와 리스크괄니, 피터 린치의 다양한 분야, 짐 로저스의 글로벌 투자 관점과 경제 변화, 존 보글의 인덱스 펀드 등은 미국 ETF의 투자 전략을 형성하는 데 중요한 통찰을 확인할수 있습니다. 투자 거장들이 제시한 조언을 바탕으로 자신만의 투자 전략을 세운다면, 안정적이고 효과적인 투자 성과를 이루지 않을까요.

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