s&p500 etf 보관 - moneyvook

S&P500 종류 알고 국내 미국상장 성공 투자하기

S&P500 종류 를 크게 국내상장, 미국상장으로 나눠보고 성공적인 투자 전략을 세워보세요.

이 글을 보시고나면 내가 투자하고싶은 S&P500 ETF가 무엇인지 현명한 선택을 하는데 도움이 될겁니다.

1. S&P500 ETF란?

S&P500 ETF는 미국 대표 주가 지수인 S&P500 지수를 추종하는 상장지수펀드(ETF)를 뜻합니다.

S&P500 지수는 미국 상장 기업 중 시가총액 상위 500개 기업의 주가 흐름을 반영하는 지수로,

스탠더드앤드푸어스(Standard & Poor’s)에서 작성하는 이 지수는
다우존스, 나스닥과 함께 미국을 대표하는 3대지수 중 하나입니다.

400개 종목의 공업, 20개의 운수업, 40개 공공, 40개 종목의 금융업 등 총 500개의 종목 주가를 기준으로 산출됩니다.

S&P500 ETF는 해당지수에 포함된 500개 기업을 시가총액 가중 방식으로 투자합니다.

ETF 1주만 매수해도 500개 기업에 분산투자하는 효과를 얻을 수 있는 효율적인 투자 상품입니다.

2. 특징

S&P500 지수에는 애플, 마이크로소프트, 아마존, 메타(구 페이스북) 등 세계 경제를 주도하는 기업들이 포함됩니다.

IT, 소비재, 산업재 등 다양한 산업을 포함하고 일상생활에서 빼놓을 수 없는 기업들로 구성되어있어
미국 시장의 성장 가능성을 그대로 반영하는 지수로 평가받습니다.

ETF의 가장 큰 장점은 간편한 분산투자입니다.

투자자가 개별 종목을 일일이 분석하거나 선택할 필요 없이, ETF 1주만으로도 수백 개 기업에 투자할 수 있습니다.

이는 시간과 노력을 절약하며, 초보 투자자도 상대적으로 낮은 리스크로 투자에 참여할 수 있는 기회를 편리하게 제공합니다.

3. s&p500 종류

S&P500 ETF는 해외 상장(미국 상장) ETF와 국내 상장 ETF로 구분됩니다.

▷ 해외 상장 ETF

해외 상장 ETF는 해외 주식 계좌와 달러 환전이 필요합니다.

다양한 ETF 옵션, 높은 운용 규모와 유동성, 그리고 낮은 수수료율이 장점입니다.

SPY: 1993년 상장된 역사 깊은 ETF로 순자산 613,547M 달러(원화로 약 797조 원)에 달하며, S&P500 종류 중 가장 큰 규모, 아주 풍부한 유동성을 갖추고 있습니다.
VOO: 뱅가드(Vanguard)에서 운용하며, 0.03%의 낮은 수수료로 SPY의 대체재로 인기 있습니다.
IVV: 블랙록(BlackRock)에서 운용하는 ETF로, 0.03%의 낮은 수수료와 풍부한 유동성을 자랑합니다.
SPLG: 1주당 가격이 다른 ETF보다 약 8배 저렴하며, 0.02%의 가장 낮은 수수료율을 제공합니다. 소액 투자나 적립식 투자에 적합합니다.

[참고로, 25.1.14.기준. SPLG의 1주당 가격은 $68.41 SPY $581.39.]

▷ 국내 상장 ETF

국내 상장 ETF는 국내 주식 계좌로 바로 거래가 가능해 접근이 비교적 간편하고,

ISA, 연금저축계좌 등 절세계좌를 활용할 수 있습니다.

미국상장 SPY의 한국판이며, 똑같은 투자 전략으로 모든 증권사에서 운용할 정도로 대표적인 인덱스펀드입니다.

TIGER 미국S&P500: 미래에셋자산운용 2020년 상장. 순자산 73,013억 원, 연배당률 1.19%.
KODEX 미국S&P500: 삼성자산 운용, 환노출형(H)과 배당금을 자동 재투자하는 TR형 두 가지 옵션 존재.
ACE 미국S&P500: 한국투자신탁 운용, 0.1725%의 수수료율을 제공.
RISE 미국S&P500: KB자산운용 운용, 0.1633%로 가장 낮은 수수료율. 순자산 7,932억 원 규모로 상대적으로 적은 편이지만 국내상장 전체를 놓고 본다면, 적은 숫자는 아닙니다.
이외에도 키움(KOSEF), 한화자산운용(ARIRANG), 우리(WOORI) 등 총 8개가 있습니다.

▷ 레버리지 ETF

S&P500 기초지수의 변동의 2~3배의 성과를 추적하는 ETF입니다.

SSO: 2배
UPRO: 3배

▷ 인버스 ETF

S&P500 지수의 역방향 성과 추적 (-1~ -3배)

SH: -1배
SDS: -2배
SPXU: -3배

4. 수익성과 배당

S&P500 ETF는 장기 투자에 적합한 상품으로 평가됩니다.

역사적으로 S&P500 지수는 10년 이상 투자 시 상당한 수익을 기록했으며, 200%를 넘는 수익률을 보여준 시기도 있습니다.

S&P500ETF의 연간 배당률은 평균 1.1%내외로 소소한 편이지만
꾸준한 배당금과 높은 배당 성장률도 투자자들에게 매력적인 요소로 작용합니다.

괴리율이 0.01%수준으로 신뢰도 높고,
BETA수치 1미만으로 시장 전체의 변동폭 대비 민감도가 낮습니다.

참고로 달러 평균 매수(DCA) 전략을 활용하면 시장 변동성을 줄이면서 장기적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.

국내상장ETF는 절세계좌(ISA, 연금저축)를 활용하면 투자 수익의 세금을 절약할 수도 있습니다.

5. 총정리

S&P500 ETF는 투자 대가 워런 버핏이 추천하는 인덱스펀드로
안정성과 수익성을 갖춘 투자 상품입니다.
투자 목표와 성향에 따라 해외 상장 또는 국내 상장 ETF를 선택하세요.

해외 상장 ETT는
다양한 옵션과 달러 보유, 낮은 수수료, 풍부한 유동성으로 안정성 및 신뢰도 확보.

국내 상장 ETF는
접근의 편리성, 절세 계좌 활용가능, 투자 전략에 따라 환헤지 등 활용가능.

S&P500 ETF 비교표 click

S&P500 ETF	국내상장	해외상장
통화	원화	달러
수수료율	0.12~0.81%	0.02~ 0.09%
세금	매매차익 15.4% 분배금 15.4% 금융소득종합과세 대상. 손익통산X	매매차익 22% (250만원 공제) 분배금 15.4% 금융소득종합과세는 분배금만 해당. 손익통상O
기타	절세계좌활용	환차익 기대

모든 S&P500 ETF는 동일한 지수를 추종하기 때문에

운용 규모, 수수료, 환헤지 여부, 분배금 재투자(TR) 옵션 등을 고려해 선택하면 됩니다.

ETF 투자 성공의 비결은 꾸준하고 장기적인 관점에서 접근하는 것입니다.

S&P500 ETF는 시간과 함께 투자 가치를 증명할 것입니다.

>> 미국상장 S&P500 ETF 모아보기

>> 국내상장 S&P500 ETF 모아보기

>> S&P500 시총가중 vs 동일가중 비교

>> S&P500 인덱스 펀드를 추천하는 이유

S&P500지수

미국 주식시장을 대표하는 지수인 S&P500은 미국상장 대형기업 500개 주식을 포함하고있습니다.

미국 경제 전반에 걸쳐 흐름을 이해할수 있는 지수입니다.

특징

시가총액 기준으로 미국 상위권에 속한 대형 기업 500개로 구성되어있습니다.

이러한 종목들은 IT 정보기술, 헬스케어, 금융, 소비재, 에너지 등 다양한 섹터가 반영됩니다.

시가총액 가중 방식으로 규모가 큰 기업일수록 지수에 영향을 많이 주게 됩니다.

미국의 대표 기업들이 평균적으로 얼마나 좋은 성과를 보여주는지 확인할수 있는 지표이고

지수가 오르는건 미국 경제가 강세장, 내려가면 약세장으로 해석할 수 있습니다.

미국상장 S&P500

SPY 미국상장 s&p500

SPDR State Street Global Advisors
1993.1.22.상장
순자산총액 $621,912M (규모 1위)
수수료 0.0945%
SPY 구성종목, 성과 click!

VOO 미국상장 s&p500

Vanguard
2010. 9. 7. 상장
순자산총액 $564,012.7M (2위)
수수료 0.03%

IVV

iShares
2000. 5. 15.상장
$551,7813M (3위)
수수료 0.03%

SPLG

SPDR State Street
상장일 2005. 11. 08.
순자산 $50,940.8M (35위)
수수료 0.02%

>> 인덱스 펀드중에서도 운용규모 상위권에 모여있는 ETF입니다.

SPY, VOO, IVV, SPLG를 세부적으로 비교하며

저라면 어떤거에 투자할지 정리한 글이 있으니 참고해보세요.>> 바로가기

IVVW

iShares
2024. 3. 14. 상장
순자산 $ 27.8M
수수료 0.25%

RSPA

Invesco
상장일 2024. 7. 17.
순자산 $273.9M
수수료 0.29%

S&P500인덱스 펀드만큼이나 인기 많은 나스닥100etf가있습니다.

미국 대표지수가 궁금하시다면 >> 바로가기

레버리지

레버리지ETF는 해당지수를 2배, 3배를 증폭해 추종하도록 설계되었습니다.

시장의 초과 수익률을 기대할 수 있습니다.

2X, 3X, Ultra 등으로 표기합니다.

레버리지나 인버스 ETF는 선물, 옵션과 같은 파생상품을 활용하여 비용이 일반ETF보다 높습니다.

레버리지, 인버스 표기방법 상세보기 click!

SSO [2X]s&p500etf

ProShares
2006. 6. 19. 상장
순자산총액 $5,487.5M(280위)
수수료 0.89%

SPUU [2X]

Direxion
2014. 5. 28.
순자산 $153.2M
수수료 0.61%

SPYQ [2X]

AXS
상장일 2024. 9. 30.
순자산 $6.6M
수수료 1.3%

UPRO [3X]

ProShares
상장일 2009. 6. 23.
순자산 $4,058.3M
0.91%

SPXL [3X]

Direxiom
상장일 2008. 11. 05.
순자산 $5,247.8M (287위)
수수료 0.91%

인버스 s&p500etf

인버스ETF는 특정지수의 반대방향의 움직임에 성과를 추구하는 방식입니다.

지수가 하락하면 수익을 낼 수 있는 상장지수펀드입니다.

인버스는 하락장, 단기투자, 시장하락을 대비한 헷지 등의 전략으로 활용합니다.

SH [-1X]

ProShares
상장일 2006. 6. 19.
순자산 $890.5M (782위)
수수료 0.89%

SPDN [-1X]

Direxion
상장일 2016. 6. 8.
순자산 $134.1M
수수료 0.58%

SDS [-2X]

ProShares
상장일 2006. 7. 11.
순자산 $428.0M
수수료 0.89%

SPXS [-3X]

Direxion
상장일 2008. 11. 05.
순자산 $403.6M
수수료 1.07%

SPXU [-3X]

ProShares
상장일 2009. 6. 23.
순자산 $518.4M
수수료 0.89%

SPLG ETF 배당 주가전망 투자기록

SPLG ETF는 미국의 대표지수 S&P500을 추종하는 인덱스펀드입니다. 구성종목, 개별 종목 이슈와 성과 기록 시작합니다.

SPLG 개요

	SPY
운용사	SPDR State Street
상장일	2005. 11. 08.
기초지수	S&P500 TR USD
시가총액	$47,579.57M
총수수료	0.02%

참고로 S&P500 지수를 추종하는 대표 ETF에는 SPY VOO IVV 가 있습니다.

운용사와 수수료, 규모에서 약간의 차이가 있을뿐 투자 성과는 동일합니다.
최근 VOO를 선호하는 이유는 낮은 수수료 덕분인것 같은데요.

비교해서 알아두면 좋은게 SPLG입니다. 제가 투자하고있는 etf이기도합니다.
똑같이 s&p500지수를 추종하고 수수료가 가장 낮고, 무엇보다 1주당 가격이 $68.19로 분할 매수하기 좋습니다.

[spy, voo, ivv 의 경우 1주당 가격 $500 이상]

덧붙여, 평균 거래량이
SPLG (8,027,506)가
voo (4,811,330) ivv (3,872,018) 보다 많습니다.

[24.11. 내용추가] SPLG의 순자산총액 $52,444M 주식형ETF 중 운용규모 35위.

구성종목

s&p500지수에 포함된 500개 종목에 투자합니다. 비중이 큰 10개 종목을 살펴볼게요.

구성종목	구성 비중
NVDA (엔비디아)	7.16%
AAPL (애플)	6.89%
MSFT (마이크로소프트)	6.09%
AMZN (아마존닷컴)	3.68%
META (메타)	2.44%
GOOGL (알파벳 class A )	1.95%
TSLA (테슬라)	1.87%
BRKb (버크셔해서웨이 class b)	1.72%
GOOG (알파벳 class C)	1.61%
AVGO (브로드컴)	1.51%

구성종목 상위 10개 비중이 전체의 34.77%
섹터별 비중(24.11.기준)
IT 33.08%
금융 13.34%
경기소비재 107%
헬스케어 10.5%
통신서비스8.9%
산업재 7.6%
필수소비재 5.6%
에너지 3.5%
유틸리티 2.6%
부동산 2.2%
소재 1.9%

기간별 성과

SPLG 투자 수익률

기간	수익률
1개월	3.49%
3개월	3.6%
6개월	15.73%
ytd	23.22%
1년	36.32%
3년	10.83%
5년	16.06%

배당

배당수익률 1.25%
연간 지급금 $0.86
5년 배당 성장률 5.42%
연속 배당증가 3년

배당 일자	배당금
23.3.20.	$0.18
23.6.20.	$0.20
23.9.18.	$0.20
23.12.18.	$0.22
24.3.18.	$0.20
24.6.24.	$0.22
24.9.23	$0.22

SPLG배당 내역

주요 성과 비교

미국 대표지수를 추종하는 ETF의 성과를 비교 확인해보겠습니다. (단위 %)

	SPLG	QQQ	VTI	VUG	VTV
	S&P500	NASDAQ100	TOTAL	Growth	Value
1개월	3.49	0.32	3.62	3.57	3.48
3개월	3.6	3.41	3.77	0.52	7.56
6개월	15.73	-0.93	15.36	16.29	14.8
YTD	23.22	14.22	21.95	25.47	20.15
1년	36.32	20.38	36.05	40.48	31.73
3년	10.83	35.30	9.12	9.47	10.56

QQQ는 나스닥100, VTI는 미국 시장 전체에 투자, VUG는 성장주, VTV는 가치주에 투자하는 ETF입니다.
24년 올해 들어 성장주ETF VUG가 25%로 가장 좋은 수익률을 보여줬고, 그다음 SPLG입니다.
기술주 비중이 높은 QQQ의 경우 6개월 수익률 마이너스입니다. 3년 수익률 35%로 급상승했었습니다.
1년 수익률 5개를 모두 놓고 보니 사실 미국시장 전체에 걸쳐 우상향 하고있는걸 알수 있고, 어디에 투자해도 나쁘지 않은 결과입니다.

SPLG 주가 전망

SPLG는 24.10.16.기준 $68.72입니다. 월가 애널리스트들의 예상 목표가를 살펴보면

최저 목표가 $53.52
최고 목표가 $108.96

평균 $81.82입니다. 현재가 대비 약 20%의 상승 여력이 있습니다.

S&P500 지수 뜻, 구성 종목, 산출 방법, 투자 전략 이해하기

S&P500 지수 는 미국 시장 전반에 걸친 현황을 파악할 수 있는 대표 지수 중 하나입니다.

Standad & Poor’s에서 관리하고, 미국 내 500개 기업의 주가를 반영해 산출합니다.
s&p500 지수는 경제학자, 투자자, 정책 관련자 등 여러 이해관계자들이 활용하는 중요한 지표로 자리 잡고 있는데요.
이 지수에 대해 자세히 알려드리겠습니다.

1. S&P500 지수 역사

1957.3.4. 처음 발표된 s&P500은 시가총액 가중방식으로 산출된 최초의 지수입니다.
기존의 다양한 지수들이 있었지만, 더 많은 기업을 포함해 시장 전체적인 흐름을 잘 반영한 지표로 자리매김하였습니다.
발표 이후 많은 경제 위기와 변화를 겪었는데요.
87년 블랙먼데이, 2000년 닷컴 버블, 2008년 금융위기 등을 겪었지만, 장기적으로 우상향 성장세를 보여주고 있습니다.

2. S&P500 지수 구성

미국 주식 시장에서 시가총액 기준 대형 500개 기업으로 구성됩니다.

약 130억 달러 이상인 기업들이 주로 포함되어 있고, 다양한 산업을 대표하며, 안정적인 기업 운영과 양호한 재무 성과를 가진 기업이어야 합니다.

다양한 산업에서 활동하는 대형 기업 중 몇 가지 기업을 살펴보겠습니다.

마이크로소프트: 소프트웨어, 클라우드 서비스 분야
애플: 스마트폰, 태블릿, 컴퓨터 등 제품 제조
알파벳: 구글의 모회사, 검색 엔진 및 광고 사업
아마존: 전자상거래, 클라우드 컴퓨팅 서비스
테슬라: 전기차, 재생 에너지 제품 제조
버크셔해서웨이: 투자, 보험 분야에서 활동
존슨앤드존슨: 헬스케어 및 소비재

3. 산출 방식

시가총액 가중 평균값입니다. 각 기업의 시가총액이 지수에서 차지하는 비율에 따라 가중치가 변하게 되는데요.

이런 산출 방식은 대형 기업의 주가 변화에 민감하게 반응합니다. 시총이 큰 대형 기업의 주가 상승과 하락에 큰 영향을 받는 것이죠.

그 결과 지수의 변동성은 잘 반영하지만, 대기업에 과하게 의존하는 경향을 보일 수 있습니다.

지수는 매일 거래 종료 후 업데이트되고, 정기적으로 재편성됩니다.

정기 재편성일 : 매 분기마다 재편성됨 (1월, 4월, 7월, 10월)
비상 재편성: 기업의 합병, 파산, 인수 등 급격하게 변화가 발생한 겨우

정기 재편성, 비상 재편성을 통해 시장의 최신 동향을 반영하도록 합니다.

4. S&P500 지수 활용 투자 전략

s&P500은 상장지수펀드(ETF)로 손쉽게 투자할 수 있습니다. 초보 투자자, 개인투자자에게 아주 유용하고 인기 많은 투자 대상이 됩니다.

S&P500에 투자는 장기투자 전략을 사용할 수 있습니다. 오랜 역사를 보면 알 수 있듯, 장기적으로 안정적인 성장곡선을 그려왔습니다.

주식 시장에 투자한다면 단기적인 변동성은 감내해야 합니다. s&p500 인덱스 펀드에 투자한다고 할지라도 리스크는 있습니다.

5. 경제적 의미

미국의 대표 지수 중 하나로 미국 경제의 건전성을 나타내는 핵심 지표입니다.

지수의 상승은 기업의 성장성과 소비자 신뢰 상승의 신호로 해석할 수 있고,
반대로 지수의 하락은 경기 침체와 같은 시장의 불안감, 불확실성을 반영합니다.

많은 투자자과 경제학자, 정책 입안자 등은 S&P500 지수를 경제 동향을 판단하는 중요한 도구로 활용하고 있습니다.

6. 총 정리

s&P500은 미국 경제 전반적인 건강 상태를 표현하는 지표입니다.

미국의 다양한 산업을 포함하고, 대형 기업의 성과를 반영합니다.

경제와 관련한 이해 관계인들에게 경제 분석의 기초 자료를 제공해 주고, 투자 기회를 포착할 수 있는 힌트를 주기도 합니다.

시장의 불확실성이 커지면 지수의 하락으로 리스크도 커지지만, 오랜 역사를 보면 알 수 있듯 꾸준한 성장 가능성을 가진 지표입니다.

경제와 투자에 깊이 있는 통찰을 배울 수 있는 S&P500지수를 잘 활용해 건전한 투자를 영위할 수 있습니다.

S&P500 ETF 비교 수수료 수익률 배당 : SPY SPLG VOO IVV

S&P500 지수를 추종하는 미국상장 ETF 4개를 알아보고,

포트폴리오, 수수료, 수익률 등을 비교해 보겠습니다.

1. S&P500 지수

>> 지수차트(click!)

S&P500지수는 미국의 500개 기업으로 구성된 미국의 대표 지수 중 하나입니다.

Standard & Poor’s의 약자로 미국 시장 전반에 걸친 경제 흐름을 판단할 수 있는 중요한 지표입니다.

S&P500지수는 기업의 시장 가치를 기준으로 가중치를 산출하여 대형 기업일수록 지수에 큰 영향을 미치게 되는데요.
마이크로소프트, 엔비디아, 애플, 아마존 등 우리가 알고 있는 미국 대기업이 포함되어 있습니다.

이 지수를 추종하는 ETF는 크게 4가지가 있습니다. SPY, SPLG, VOO, IVV를 살펴볼게요.

2. S&P500 ETF

S&P500 ETF 순자산총액 순위표 — s&p500 인덱스펀드 AUM순위

2-1 SPY S&P500 ETF

발행사: SPDR State Street
상장일: 1993.01.22.
현재가: $571.47
순자산총액: $589,484M
수수료: 0.0945%

2-2 SPLG S&P500 ETF

발행사: SPDR State Street
상장일: 2005.11.08.
현재가: $67.22
순자산총액: $46,148.5M
수수료: 0.02%

SPY와 SPLG는 동일한 자산운용사의 ETF입니다. 순자산총액, 현재가, 수수료에서 차이가 있을뿐 같은 지수를 추종하고 거의 똑같은 성과를 나타냅니다.
SPLG가 상대적으로 수수료가 낮고, 현재가 역시 67달러로 부담이 적어 투자 접근에 유리한 측면이 있습니다.

2-3 VOO

발행사: Vanguard
상장일: 2010.09.07.
현재가: $525.38
순자산총액: $524,885.9M
수수료: 0.03%

2-4 IVV

발행사: iShares
상장일: 2000.05.15
현재가: $574.07
순자산총액: $526,847.1M
수수료: 0.03%

SPY, VOO와 IVV는 1주당 가격이 520달러~580달러 정도를 유지하고 있고, 순자산총액 약 685조 이상으로 미국상장 ETF 중에서도 손꼽히는 대형 펀드입니다.

S&P500지수를 기초지수로 구성종목 500개 기업에 유사한 비율로 투자합니다. 그 결과 성과 역시 비슷한데요. 약간의 차이점이라고 하면 운용사가 다르고, 수수료율 정도를 꼽을 수 있겠네요.

2. 구성 종목

산업별 투자 비중을 살펴보면 IT섹터에 약 33% 내외, 금융 12%, 헬스케어 11%, 경기소비재 10%, , 통신서비스 8%, 산업재 7%, 필수소비재 5%, 에너지 3%, 유틸리티, 소재, 부동산에 약 2%로 구성됩니다.

상위 10개 종목이 전체 비중의 34%를 차지하고 있는데요. 종목 구성은 거의 같기 때문에 대표로 SPY의 10개 종목만 살펴보도록 하겠습니다.

애플 6.9%
엔비디아 6.69%
마이크로소프트 6.67%
아마존 3.49%
메타 2.48
알파벳 classA (GOOGL) 2.06%
알파벳 classC(GOOG) 1.73%
버크셔해서웨이 1.71%
일라이릴리 1.61%
브로드컴 1.53%

참고로, GOOGL은 주주에게 의결권이 있는 클래스 A주식입니다. GOOG는 클래스 C로 의결권이 없습니다. 의결권은 없지만 배당금이나 주가 상승을 통한 이익은 얻게 됩니다.

3. 수익률 및 배당

SPY : 24.9.27.기준

1주 0.57%
1개월 2.08%
3개월 4.92%
6개월 9.92%
YTD 21.37%
1년 35.95%
3년 10.51%
5년 15.90%
10년 13.18%

연간 분배율 1.23%입니다. SPY 기준으로 연간 지급금 7.01달러, 5년 배당성장률 5.04%입니다.
4개 ETF 모두 비슷한 성과를 보입니다. 운용 규모와 수수료, 운용사의 차이 외에는 비교 우위를 정하기 힘듦니다.

4. 비교 결론

SPY, SPLG, VOO, IVV는 모두 s&p500 지수를 추종하는 인덱스 펀드입니다.
가장 유명하고 거래량이 매우 높은 SPY, 큰 규모와 낮은 비용의 IVV, VOO.
가장 낮은 수수료와 1주당 가격이 낮아 소액 분산투자에 유리한 SPLG.

각각의 장점을 확인하고, 투자자의 성향 목표에 따라 선택할 수 있습니다.

저는 SPLG를 선택했는데요. 그 이유는 운용 규모나 기간으로 봤을 때 모두 안정적인 ETF라고 판단했고,
그중에서도 가장 낮은 수수료와 1주당 가격을 유지하고 있기 때문입니다.

1주당 가격이 500달러 이상 넘어가면 정기적으로 매수하기에 부담이 되는데,

SPLG의 경우 1주당 가격이 $67정도로 매달 꾸준히 모아가기에 적절하다고 생각됩니다.

S&P500 SPY와 SPLG 성과, 비용, 투자자의 접근 전략

S&P500 지수는 미국의 주식시장을 대표하는 중요 지수입니다.

S&P는 Standard & Poor’s 를 의미하는데요. 해당 지수에는 미국 내 상장된 대형기업 500개의 주가를 종합적으로 반영하고 있습니다. 시가총액을 기준으로 가중치를 부여하는데 여기서 시총은 기업 주가 x 발행 주식수로 계산합니다.

이제 S&P500 지수를 추종하는 ETF 중 SPY와 SPLG에 대해 살펴보도록 할게요.

미국의 대표지수중 하나인 S&P500 그 성장세처럼 맑은 하늘 아래 성조기가 펄럭인다. — 글로벌 주식 시장 미국

1. S&P500 Composite Index ETF

S&P500 을 기초지수로하는 SPY와 SPLG는 미국 주식시장 상위 500개 대형주로 구성된 지수의 성과를 반영하게 됩니다. SPY의 풀네임은 SPDR S&P 500 ETF Trust, SPLG는 Schwab S&P 500 Index Fund입니다. 이 두 가지는 같은 지수를 추종하지만, 발행한 자산 운용사가 다르며 운영 방식, 비용, 성과 등에서 차이가 발생합니다.

2. S&P500 Market Index SPY와 SPLG의 특징

SPY는 1993년에 상장했습니다. 미국에서 손에 꼽히는 역사 깊은 ETF죠. S&P500 지수를 정확히 추종하여 인덱스 펀드로 불려집니다. 오랜 기간 운영된 만큼 규모도 크고, 인기도 아주 높습니다. 덕분에 거래가 활발해 유동성이 풍부하고 투자자들에게 매수,매도의 용이성이 제공됩니다.
SPLG는 2005년에 상장되어 SPY보다는 비교적 늦지만 19년 역사를 가진 ETF입니다. Schwab에서 출시한 인덱스 펀드로 낮은비용과 효율적인 운영방식으로 주목을 받고있는 etf입니다.
같은 지수를 추종하기 때문에 투자하는 기업의 수나 수익률 분배율이 흡사한 모습을 보입니다.

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3. 운영 비용

인덱스 펀드를 선택하는데 있어서 중요한 요소는 각종 비용과 운용 규모일 겁니다. 일반적으로 AUM(순자산총액)이 10억 달러 이상이면 상장 폐지의 위험이나 거래의 안정성이 확보되었다고 판단할 수 있습니다. 위 두 ETF는 운용 자산 규모로는 안정성이 크고, 눈여겨 봐야할 부분은 총 비용이 되겠습니다.

SPY: 운영 비용은 0.0945%입니다. 인덱스 펀드치곤 높다고 느껴질 수 있는데요. 이는 SPY가 오래된 ETF로써 많은 자산을 보유하고 있고, 유동성 제공을 위해 높은 거래량을 유지하고 있는 것과 관련있습니다.
SPLG: 운영 비용 0.02%로, 상당히 낮습니다. 이렇게 낮은 비용 구조는 장기 투자자들에게 더욱 유리하게 작용합니다. 비용 절감 효과로 더 많은 자산을 성장 시키는 데 도움을 줄 수 있게 됩니다. 게다가 Schwab 계좌를 가진 투자자들은 거래 수수료 면제 혜택 받을 수 있습니다.

4. 성과 차이: 똑같이 S&P500 기초지수인데 수익률은?

동일한 S&P500 지수를 추종하기에 비슷한 성과를 보여줍니다.

투자 종목 수 약 500개, 포트폴리오 상위 10개 종목의 비중이 약 34.8%를 차지하는 것까지 닮아 있는데요. 수익률을 기간별로 비교해보면 SPY와 SPLG의 유사하다는 것을 확실히 알 수 있습니다.

SPY: 24년 올해에만 19.35%의 수익률을 기록했습니다. 높은 거래량과 유동성이 큰 장점입니다. 매매 스프레드가 작고 거래 비용이 낮습편이네요. 오랜 기간 안정적인 성과를 보여줬고 폭 넓은 신뢰를 쌓아왔습니다.
SPLG: 올해 19.38%의 수익률로 SPY와 불과 0.03% 밖에 차이가 나지않습니다. 이는 기간별 성과에서 모두 같은 모습을 보이는데요. SPLG는 더 낮은 운영 비용으로 장기 투자 수익률이 더 높을 수 있습니다.

5. 편리한 거래, 유동성

SPY: 오랜 역사 만큼이나 거래량이 많은 ETF 중 하나입니다. 높은 유동성은 스프레드가 작고, 손쉽게 거래할 수 있다는 장점이 있습니다. 이런 점은 나아가 괴리율이 안정되어 거품이 적을 수 있습니다. 실제로 60일 평균 괴리율이 0.01%로 가격 왜곡이 거의 없다는 것을 알수 있죠.
SPLG: SPY보다는 거래량이 적지만, 거래가 안될 정도로 우려되는 수치는 아닙니다. 굳이 단점을 꼽자면 SPY보다는 유동성이 낮다는 것이겠네요.

6. 배당금 지급

S&P500 지수에 포함된 기업들로부터 배당금을 지급 받고 투자자들에게 분배해줍니다. 주식에서는 배당이라는 표현을 사용하지만 ETF는 분배금, 분배율로 표현합니다.

24년 6월 기준 분배금은 SPY $1.76, SPLG는 $0.22입니다. 연간 분배율 1.21%와 1.27%로 SPLG이 약간 더 높은 것은 낮은 비용 덕분인것 같네요. 앞서 말한 분배금은 주당 가격과 연관이 있기 때문에 SPLG가 적어보이는것입니다. 비교를 위해서는 분배율을 확인해주세요.

7. 정리

SPY와 SPLG는 S&P500 을 기초 지수로 시장의 평균 수익률을 목표로 하는 인덱스 펀드입니다.

SPY는 높은 AUM(순자산총액), 풍부한 유동성과 거래량을 보여줍니다.SPLG는 낮은 비용과 운용 효율성으로 투자금이 크고, 장기간 투자할수록 비용 절감 효과가 더욱 높습니다.

자신의 투자 목표와 전략에 따라 SPY와 SPLG 중 적합한 ETF를 선택하세요. 예를 들어 단기 거래를 고려하는 투자자는 SPY의 유동성과 편리성을 비교 우위에 둘 수 있고, 장기 투자를 하며 비용 효율성을 중요시한다면 SPLG를 선택하는 것이 현명한 방법입니다.

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