S&P500 종류 를 크게 국내상장, 미국상장으로 나눠보고 성공적인 투자 전략을 세워보세요.
이 글을 보시고나면 내가 투자하고싶은 S&P500 ETF가 무엇인지 현명한 선택을 하는데 도움이 될겁니다.
1. S&P500 ETF란?
S&P500 ETF는 미국 대표 주가 지수인 S&P500 지수를 추종하는 상장지수펀드(ETF)를 뜻합니다.
S&P500 지수는 미국 상장 기업 중 시가총액 상위 500개 기업의 주가 흐름을 반영하는 지수로,
스탠더드앤드푸어스(Standard & Poor’s)에서 작성하는 이 지수는
다우존스, 나스닥과 함께 미국을 대표하는 3대지수 중 하나입니다.
400개 종목의 공업, 20개의 운수업, 40개 공공, 40개 종목의 금융업 등 총 500개의 종목 주가를 기준으로 산출됩니다.
S&P500 ETF는 해당지수에 포함된 500개 기업을 시가총액 가중 방식으로 투자합니다.
ETF 1주만 매수해도 500개 기업에 분산투자하는 효과를 얻을 수 있는 효율적인 투자 상품입니다.
2. 특징
S&P500 지수에는 애플, 마이크로소프트, 아마존, 메타(구 페이스북) 등 세계 경제를 주도하는 기업들이 포함됩니다.
IT, 소비재, 산업재 등 다양한 산업을 포함하고 일상생활에서 빼놓을 수 없는 기업들로 구성되어있어
미국 시장의 성장 가능성을 그대로 반영하는 지수로 평가받습니다.
ETF의 가장 큰 장점은 간편한 분산투자입니다.
투자자가 개별 종목을 일일이 분석하거나 선택할 필요 없이, ETF 1주만으로도 수백 개 기업에 투자할 수 있습니다.
이는 시간과 노력을 절약하며, 초보 투자자도 상대적으로 낮은 리스크로 투자에 참여할 수 있는 기회를 편리하게 제공합니다.
3. s&p500 종류
S&P500 ETF는 해외 상장(미국 상장) ETF와 국내 상장 ETF로 구분됩니다.
▷ 해외 상장 ETF
해외 상장 ETF는 해외 주식 계좌와 달러 환전이 필요합니다.
다양한 ETF 옵션, 높은 운용 규모와 유동성, 그리고 낮은 수수료율이 장점입니다.
- SPY: 1993년 상장된 역사 깊은 ETF로 순자산 613,547M 달러(원화로 약 797조 원)에 달하며, S&P500 종류 중 가장 큰 규모, 아주 풍부한 유동성을 갖추고 있습니다.
- VOO: 뱅가드(Vanguard)에서 운용하며, 0.03%의 낮은 수수료로 SPY의 대체재로 인기 있습니다.
- IVV: 블랙록(BlackRock)에서 운용하는 ETF로, 0.03%의 낮은 수수료와 풍부한 유동성을 자랑합니다.
- SPLG: 1주당 가격이 다른 ETF보다 약 8배 저렴하며, 0.02%의 가장 낮은 수수료율을 제공합니다. 소액 투자나 적립식 투자에 적합합니다.
[참고로, 25.1.14.기준. SPLG의 1주당 가격은 $68.41 SPY $581.39.]
▷ 국내 상장 ETF
국내 상장 ETF는 국내 주식 계좌로 바로 거래가 가능해 접근이 비교적 간편하고,
ISA, 연금저축계좌 등 절세계좌를 활용할 수 있습니다.
미국상장 SPY의 한국판이며, 똑같은 투자 전략으로 모든 증권사에서 운용할 정도로 대표적인 인덱스펀드입니다.
- TIGER 미국S&P500: 미래에셋자산운용 2020년 상장. 순자산 73,013억 원, 연배당률 1.19%.
- KODEX 미국S&P500: 삼성자산 운용, 환노출형(H)과 배당금을 자동 재투자하는 TR형 두 가지 옵션 존재.
- ACE 미국S&P500: 한국투자신탁 운용, 0.1725%의 수수료율을 제공.
- RISE 미국S&P500: KB자산운용 운용, 0.1633%로 가장 낮은 수수료율. 순자산 7,932억 원 규모로 상대적으로 적은 편이지만 국내상장 전체를 놓고 본다면, 적은 숫자는 아닙니다.
- 이외에도 키움(KOSEF), 한화자산운용(ARIRANG), 우리(WOORI) 등 총 8개가 있습니다.
▷ 레버리지 ETF
S&P500 기초지수의 변동의 2~3배의 성과를 추적하는 ETF입니다.
- SSO: 2배
- UPRO: 3배
▷ 인버스 ETF
S&P500 지수의 역방향 성과 추적 (-1~ -3배)
- SH: -1배
- SDS: -2배
- SPXU: -3배
4. 수익성과 배당
S&P500 ETF는 장기 투자에 적합한 상품으로 평가됩니다.
역사적으로 S&P500 지수는 10년 이상 투자 시 상당한 수익을 기록했으며, 200%를 넘는 수익률을 보여준 시기도 있습니다.
S&P500ETF의 연간 배당률은 평균 1.1%내외로 소소한 편이지만
꾸준한 배당금과 높은 배당 성장률도 투자자들에게 매력적인 요소로 작용합니다.
괴리율이 0.01%수준으로 신뢰도 높고,
BETA수치 1미만으로 시장 전체의 변동폭 대비 민감도가 낮습니다.
참고로 달러 평균 매수(DCA) 전략을 활용하면 시장 변동성을 줄이면서 장기적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.
국내상장ETF는 절세계좌(ISA, 연금저축)를 활용하면 투자 수익의 세금을 절약할 수도 있습니다.
5. 총정리
S&P500 ETF는 투자 대가 워런 버핏이 추천하는 인덱스펀드로
안정성과 수익성을 갖춘 투자 상품입니다.
투자 목표와 성향에 따라 해외 상장 또는 국내 상장 ETF를 선택하세요.
- 해외 상장 ETT는
다양한 옵션과 달러 보유, 낮은 수수료, 풍부한 유동성으로 안정성 및 신뢰도 확보.
- 국내 상장 ETF는
접근의 편리성, 절세 계좌 활용가능, 투자 전략에 따라 환헤지 등 활용가능.
S&P500 ETF 비교표 click
| S&P500 ETF | 국내상장 | 해외상장 |
| 통화 | 원화 | 달러 |
| 수수료율 | 0.12~0.81% | 0.02~ 0.09% |
| 세금 | 매매차익 15.4% 분배금 15.4% 금융소득종합과세 대상. 손익통산X | 매매차익 22% (250만원 공제) 분배금 15.4% 금융소득종합과세는 분배금만 해당. 손익통상O |
| 기타 | 절세계좌활용 | 환차익 기대 |
모든 S&P500 ETF는 동일한 지수를 추종하기 때문에
운용 규모, 수수료, 환헤지 여부, 분배금 재투자(TR) 옵션 등을 고려해 선택하면 됩니다.
ETF 투자 성공의 비결은 꾸준하고 장기적인 관점에서 접근하는 것입니다.
S&P500 ETF는 시간과 함께 투자 가치를 증명할 것입니다.
