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TIGER 미국S&P500 ETF 분석

TIGER 미국S&P500

TIGER 미국S&P500 ETF는 한국판 SPY로 불리기도 합니다.
투자자금 유입이 크게 늘면서 국내상장 주식형ETF 순자산2위를 기록하고있는데요.

지난해 4월과 비교했을 때 수수료 변화, 환헤지 여부에 따른 수익률 차이 등을 분석해보겠습니다.

1. TIGER 미국S&P500 개요

  • 운용사: 미래에셋자산운용
  • 출시일: 2020년 8월 7일
  • 순자산 규모: 80,025억 원
  • 기초지수: S&P 500
  • 총보수: 0.2019%
  • 현재가: 21,335원

TIGER 미국S&P500 ETF는 국내 상장 주식형 ETF내에서 순자산 규모 2위를 기록하고 있습니다. 지난해 4월만 해도 3조 원 규모였으나, 현재는 8조 원을 돌파하면서 두 배 이상 증가했습니다.

▶ 변화 비교

기준일순자산(AUN)주당 가격수수료
2024년 4월31,390억 원17,605원0.1716%
2025년 3월80,025억 원21,335원0.2019%

지난해와 비교했을때 꾸준한 주가상승, 자금유입으로 순자산이 크게 증가했습니다.
아쉽게도 수수료도 높아졌네요. 아마도 운용 비용 증가 및 시장 환경 변화 때문이 아닐까 싶습니다.

2. 환헤지 영향

TIGER 미국S&P500 운용성과

TIGER 미국S&P500 ETF는 환노출형입니다. 환율 변동의 영향을 직접 받게되는데 현재 환율(1,450원대)이 상승하면서 ETF 수익률에 긍정적인 영향을 미치고 있습니다.

▶ 환헤지에 따른 수익률 비교

  • 환노출형: +15.53%
  • 환헤지형: +5.15%

최근 6개월 수익률을 비교해보면 환노출형의 수익이 크게 앞서있는걸 알수 있습니다.
지속적으로 환율이 상승했기 때문인데요.

환율 상승기에는 환노출형이 유리하지만, 반대로 환율이 하락할 경우 환헤지가 더 안정적인 수익률을 보일 수 있습니다.

주가가 하락한다면 어떨까요? 3개월 투자 수익률을 비교해보면

  • 환노출형: -1.40%
  • 환헤지형: -4.45%

S&P500지수가 최근 조정받는 모습을 보이고있습니다. 3개월 수익률이 손실구간에 들어왔습니다.
주가는 하락했지만 환율을 오르고있는 상황이라 환노출형은 손실 방어 효과를 보고있습니다.

현재 1,450~1,460원대 환율이 과도하게 높다고 판단된다면, 향후 환율 하락을 예상하고 환헤지를 고려할 수 있습니다.

3. 구성 종목

S&P500 지수는 미국 증시를 대표하는 500개 기업으로 구성됩니다. TIGER 미국S&P500 ETF는 시가총액 가중 방식으로 투자 비중이 결정됩니다.

▶상위 보유 종목

  1. 애플 (7%)
  2. 마이크로소프트 (5%)
  3. 엔비디아 (5%)
  4. 아마존 (3%)
  5. 메타 (2%)
  6. 알파벳 A (1%)
  7. 버크셔 해서웨이 B (1%)
  8. 브로드컴 (1%)
  9. 알파벳 C (1%)

상위 10개 종목이 포트폴리오의 34%를 차지하며, 나머지 490개 종목은 2% 미만의 비중으로 분산 투자됩니다.

4. 수익률 및 분배금

▷수익률 (2025년 3월 기준)

기간수익률
1개월-1.23%
3개월-0.23%
YTD-2.40%
1년26.49%
3년18.18%

▷분배금

  • 연간 배당률: 1.08%
  • 최근 배당: 1주당 45원
  • 배당 지급 일정: 1월, 4월, 7월, 10월 (분기 배당)

▷1년 총 수익률 (토탈 리턴)

  • 주가 상승률: 25.41%
  • 배당 수익률: 1.08%
  • 총 1년 수익률: 26.49%

5. 전망 및 투자 전략

S&P500 ETF의 향후 움직임은 다음과 같은 주요 요인에 영향을 받을 것으로 예상됩니다.

  1. 미국 연준(Fed)의 금리 정책
    • 금리 인하가 예상보다 빠르게 진행될 경우, 증시 상승 가능성 증가
    • 반대로 금리 동결 또는 인상 기조가 유지되면 조정 가능성 존재
  2. 빅테크 기업 실적 발표
    • 애플, 마이크로소프트, 엔비디아 등 주요 기업 실적이 시장 기대치를 충족하는지 여부가 중요
    • 긍정적 실적에도 불구하고 밸류에이션 부담으로 주가 조정 가능성 존재
  3. 미국 경제 연착륙 vs 침체 가능성
    • 경제가 연착륙하면 증시 상승 전망
    • 반대로 경기 침체가 현실화되면 S&P500 지수도 하락할 가능성 있음
  4. 지정학적 리스크
    • 글로벌 공급망, 미중 무역 갈등, 전쟁 등의 변수로 인해 변동성 지속

월가 전망 (S&P500 ETF 목표가)

예상 목표가가격 ($)
최저566.41
최고816.27
평균704.03

현재가(594달러) 대비 22% 상승 여력이 있는 것으로 평가됩니다.

6. 요약 정리

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TIGER 미국S&P500 ETF는 장기적으로 안정적인 투자처로 적합합니다. 미국 증시를 대표하는 S&P500 지수를 추종하며, 장기적으로 우상향하는 패턴을 보여왔습니다.

  • 금리 인하 기대감과 AI 혁신이 지속된다면 긍정적인 전망 유지
  • 환율 변동성에 따라 환헤지 여부를 전략적으로 선택할 필요 있음

앞으로도 시장 변화를 주기적으로 분석하며 투자 전략을 업데이트해 나가겠습니다. 긴 글 읽어주셔서 감사합니다!

SPY vs RSP S&P500ETF 비교

국내 상장 미국 S&P500 ETF 비교 TIGER KODEX ACE RISE

국내 상장 미국 S&P500 ETF 4가지를 비교해보고 투자자에게 맞는 최적의 ETF를 찾아보겠습니다 .

최근 경제 불확실성이 커지면서 투자자들이 안전한 투자처를 찾고있습니다.

그 중 빠지지 않는 투자상품은 뭘까요?
미국 S&P500 지수를 추종하는 ETF입니다. 미국 대표지수 중 하나로 미국 시장 전반에 걸쳐 분산 투자하는 인덱스 펀드입니다.
미국의 대표 500개 기업에 투자해 포트폴리오를 다각화 하는 것이죠.

TIGER 미국S&P500, KODEX 미국S&P500TR, ACE 미국S&P500, RISE 미국S&P500은 s&p500 지수를 추종하는 국내ETF입니다.
각각 어떤 특징을 갖는지 비교해보고 투자자 성향에 맞는 etf는 무엇일지 모색해보겠습니다.

위 4가지를 선정 기준은 국내 상장 주식형 ETF 중에서 100위권 안에 드는ETF입니다.

1. 국내 상장 미국 S&P500 ETF 4종: 개요

국내 상장 미국 S&P500 ETF 4개 비교표

1-1 TIGER 미국S&P500

발행사: 미래에셋자산운용
상장일: 2020.08.07.
순자산총액: 45,637억 원 (국내 ETF 896개중 4위)
총 보수율: 0.1789%
현재가: 19,005원

1-2 KODEX 미국S&P500(TR)

발행사: 삼성자산운용
상장일: 2021.04.09.
순자산총액: 16,565억 원 (16위)
총 보수율: 0.1837%
현재가: 17,370원

1-3 ACE미국S&P500

발행사: 한국투신운용
상장일: 2020.08.07.
순자산총액: 12,443억 원 (27위)
총 보수율: 0.1714%
현재가: 19,215원

1-4 RISE 미국 S&P500

발행사: KB자산운용
사장일: 2021.04.09.
순자산총액: 5,270억 원 (66위)
총 보수율: 0.1372%
현재가: 16,635원

순자산총액 기준으로 봤을 때 TIGER가 45,637억 원으로 압도적으로 크네요. 국내 상장 896개의 ETF중 4위로 미래에셋자산운용사의 대표 펀드라고 볼 수 있습니다.

1주당 가격이 모두 2만원 이하로 분할 매수하기에 부담이 없네요. 수수료는 KB자산운용의 RISE가 0.1372%로 가장 낮습니다.
주식형 ETF의 평균 수수료가 0.5759%인 걸 감안하면 모두 낮은 수수료율에 속한다고 볼 수 있겠네요.

참고로 수수료는 리밸런싱 등 상황에따라 변동 할 수 있습니다.
상장일이 20년 21년으로 약 3년 정도의 운용 기간을 거쳤으니 어느 정도 검증은 되었다고 볼 수 있지만 상황에 따라 변동하기 때문에 낮은 수수료가 무조건 좋다고 할 수는 없습니다.
[특히! 최근 상장한 ETF의 경우 수수료율이 크게 변동할 수 있어서 주의해야합니다. ]

2. 종목구성; SPY VS 국내 상장 미국 S&P500

s&p500지수를 추종하는 미국 상장 대표 spy의 구성 종목을 먼저 살펴볼게요.

국내 ETF역시 SPY와 거의 같은 포트폴리오를 구현하기 때문에 SPY의 동향을 살펴보면 투자에 도움이 됩니다.

2-1 SPY 구성 종목

SPY 구성종목 도넛차트
SPY 구성종목 상위10개

상위 10개 종목 중 눈에 띄는 건 역시 애플, 엔비디아, 마이크로소프트입니다. 각각 6%이상 비중을 차지하고 있어요, 이 세 종목은 나스닥100지수를 추종하는 QQQ에서도 비중 3위이내로 동일하게 투자되는 종목입니다. 어디가도 빠지지 않는 종목들이죠.

2-2 국내 상장 미국 s&p500 ETF 구성 종목

국내 상장 미국 s&p500 ETF 구성종목10개의 도넛차트
TIGER 미국S&P500 ETF 구성종목

SPY와 비교해보면 종목 구성은 10개 모두 동일합니다. 투자 비중에서 약간의 차이가 발생하는데 전 이 정도는 크게 신경쓰진 않아요.

국내 상장 4개의 구성 종목 아주 약간의 투자 비중(%)차이만 있는 상황인데요. 거의 같은 ETF로 봐도 무방합니다.

섹터별로 투자 비중을 확인해볼게요.

  • IT 30.75%
  • 금융 12.51%
  • 헬스케어 11.27%
  • 경기소비재 9.50%
  • 통신서비스 8.56%
  • 산업재 7.80%
  • 필수소비재 5.67%
  • 에너지 3.21%
  • 소재 2.46%
  • 유틸리티 2.32%
  • 부동산 2.14%it섹터에 30% 그 외 금융, 헬스케어, 소비재 등 다양한 산업군이 포함되어 있습니다.

3. 수익률

포트폴리오가 거의 같아서 수익률은 TIGER를 대표로 살펴볼게요.

24.9.24.기준

  • 1개월 수익률은 1.80%
  • 3개월 0.51%
  • 6개월 8.9%
  • 1년 32.66%

최근 1년을 기준으로 배당 수익률 1.25%입니다. 1주당 배당금이 238원이네요.

연간 4번 배당이 이뤄지는데 1월, 4월, 7월, 10월입니다.
1년간 배당 성장률 25.26%로 배당금을 재투자하는것도 좋은 투자 방법일 수 있겠습니다.

삼성자산운용의 kodex  미국S&P500(tr)은 배당을 재투자하는 TR(토탈리턴) 펀드입니다. KODEX의 경우 TR(토탈리턴) 또는 H(환헤지)  두 종류만있어서 분기별로 배당을 받고 싶으시다면 ACE나 TIGER를 선택하시는게 낫습니다.

4. 국내 상장 미국 S&P500 ETF 정리

미국 대표지수중 하나인 s&p500을 추종하는 국내 상장 ETF 4개를 살펴봤습니다.
SPY는 미국에서도 역사 깊고 유명한 인덱스펀드인데요.
국내 상장 미국S&P500ETF는 SPY의 훌륭한 대체재입니다. 국내 연금계좌가 있다면 세금 혜택도 받고 장기 투자를 유도할 수 있어서 꼭 활용하는 걸 추천합니다.

국내 상장 ETF중 순자산총액이 가장 높은 건 TIGER입니다. KODEX와 ACE역시 큰 규모로 유동성이 좋아 보이네요.

수수료가 가장 낮은 건 RISE 0.1372%입니다. 수수료율은 상시 변하기 때문에 운용 규모와 기간을 고려해서 선택하는 게 좋습니다.

TIGER의 수수료는 0.1789%로 운용규모 측면에서 1등 수수료도 적정한 수준으로 보여지네요.

인덱스 펀드의 특성상 기초 지수를 추적해 동일한 수익률을 목표로 합니다. 투자 종목 구성에 큰 차이가 없기 때문에 해당 펀드의 운용 규모, 유동성이 확보되었는지, 수수료를 확인하고 ETF를 선택하시면 될 것 같습니다.

덧붙여 ETF 매수시 INAV, 괴리율을 확인해 현재 주가가 거품이 있는 건 아닌지 체크하세요. 지정가 매수를 하는 것도 좋은 방법입니다.