미국 달러 ETF
“달러 자산에 투자하면서 매월 배당을 받을 수 있다? “
오늘은 뉴욕 연방준비은행이 고시하는 SOFR 금리를 기초로하는 상장지수펀드,
SOFR ETF에 대해 알아보겠습니다.
1. SOFR ETF
| SOFR | |
| 운용사 | Amplify ETFs |
| 출시일 | 2023년 11월 4일 |
| 총 시가 | 2억 5,740만 달러 |
| 기초지수 | Fixed Income |
| 운용 보수 | 0.2% |
| 현재가 | 100.22달러 |
SOFR은 미국 국채를 담보로 한 1일짜리 환매조건부채권 거래에 기반한 단기 금리를 뜻합니다.
이를 기초로하는 SOFR ETF는 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합하며,
미국에 상장된 ETF로 달러 투자와 매월 배당 수익을 동시에 노릴 수 있는 전략상품입니다.
2. 환노출 리스크
SOFR ETF는 미국 상장 펀드로, 투자하려면 달러 환전이 필요합니다.
이 과정에서 원달러 환율 변동으로 인해 환차익 또는 환차손이 발생하게 됩니다.
25.1.2.기준 원달러 환율이 1,466원으로 높은 수준을 기록하고 있어
달러 환전이 다소 부담스러울 수 있는데요.
그러나 이미 해외 주식 계좌에 달러를 보유 중인 투자자라면
SOFR ETF를 매수해 적절한 투자 종목이 나올 때까지 이자를 받으며
단기 운용에 활용 할 수 있습니다.
3. 성과 및 배당
▷수익률
- 1개월: 0.42%
- 3개월: 1.18%
- 연초대비: 5.18%
- 1년 : 5.18%
▷분배율
- 배당수익률 1.21%
- 1주당 분배금 1.22달러
최근 1년간 SOFR의 주가 수익률은 3.96%, 배당 수익률은 1.21%를 기록하며
안정적인 성과를 보였습니다.
특히, 매월 0.39달러에서 0.45달러 사이의 배당금을 꾸준히 지급해왔습니다.
4. SOFR 비교 TBIL
SOFR ETF는 TBIL과 주로 비교되곤 합니다.
TBIL 역시 월배당으로 미국 국채 초단기 채권에 투자하는 상장지수펀드입니다.
TBIL의 성과를 확인해보면,
연간 배당수익률 5.03%
주사 수익률 0.12%입니다.
주가 수익률보다는 배당수익률에 초점을 맞춘 ETF라고 볼 수 있습니다.
SOFR의 경우 주가 수익률과 배당 수익률을 합친 총 성과가 TBIL보다 높아,
주가 수익률 면에서 선호도가 높을 것 같습니다.
5. 정리
SOFR ETF는 달러 자산에 투자하면서 매월 배당금을 준다는 장점을 갖고 있습니다.
장기보다는 단기 목돈 굴리기에 좋은 상품으로
상장한지 1년이 되지않아 정확한 장기 성과를 평가하긴 어렵지만,
현재까지의 성과 및 배당내역을 봤을땐 안정적인 금리형ETF입니다.
특히, TBIL과 비교해도 주가 수익률에서 우세하며 경쟁력을 갖췄고
현재 달러를 보유하고있지만 적당한 투자 종목을 찾지 못한 경우라면
달러 자금을 계좌에 묶어 두지 않고
SOFR에 투자하는 것이 조금이라도 이자를 더 받는 현명한 방법입니다.
◎ 금리형(파킹형)ETF vs 발행어음 >> 목독굴리기
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